من زینب اصغری با بیش از 10 سال سابقه فعالیت در حوزه فارکس و تخصص در زمینه عملکرد بروکرهای فارکس برای ایجاد لیست بالا بروکرهای زیادی را مورد بررسی قرار دادهام. ابتدا بروکرهایی را پیدا کردم که در آنها میتوان حساب سواپ فری داشت. سپس شرایط حساب اسلامی این بروکرها را بررسی کرده و مواردی مثل تعداد روزهای سواپ فری در بروکر، اعتبار بروکر، هزینهی حساب اسلامی و نیز تعداد حسابهای اسلامی در بروکر مورد نظر را ارزیابی کردم و نتیجه ارزیابیها و دادهها را در ادامه برایتان آوردهام تا راحتتر بتوانید بروکر مورد نظرتان را انتخاب کنید.
بهترین بروکر با حساب اسلامی
در لیست زیر بهترین بروکرها برای حساب اسلامی را میبینید. بعضی بروکرها حساب اسلامی را به صورت جداگانه ارائه میکنند و بعضی دیگر امکان سواپ فری کردن همه و یا بعضی حسابهای معاملاتی خود را میدهند. در ادامه بهترین بروکرهای سواپ فری با جزئیات حسابهای اسلامی در آنها (تعداد روزهای سواپ فری، حسابهای معاملاتی که قابل اسلامی شدن هستند، اسپرد و گمیسیون حساب اسلامی) بیان کردهایم.
حساب اسلامی بروکر ارانته
| 🏷️ گروه نماد | ⏱️ بعد از | 💰 هزینه رولاور تقریبی (هر شب) |
| فارکس ماژور (EURUSD, GBPUSD…) | ۹ شب | ۳ تا ۸ دلار |
| فارکس ماینور | ۷ شب | ۴ تا ۱۰ دلار |
| فارکس اگزوتیک | ۷ شب | ۸ تا ۲۰ دلار |
| طلا (XAUUSD) | ۹ شب | ۵ تا ۱۲ دلار |
| نقره (XAGUSD) | ۹ شب | ۳ تا ۷ دلار |
| شاخصها (NASDAQ, DAX…) | ۷ شب | ۶ تا ۱۵ دلار |
| انرژی (USOIL, UKOIL) | ۷ شب | ۸ تا ۱۸ دلار |
| کریپتو (BTC, ETH) | ۵ شب | ۱۵ تا ۴۰ دلار |
| سهام CFD | ۵ شب | ۰٫۰۲٪ تا ۰٫۱٪ ارزش معامله |
- اسپرد حساب اسلامی: بسته به نوع حساب شناور از 0.0 تا 0.8 پیپ
- کمیسیون حساب اسلامی: 0 تا 3 دلار در هر لات
- حسابهای اسلامی بروکر: Standard , ECN Premium , ECN VIP , Tailor Made
حساب اسلامی بروکر دوو پرایم
بروکر دوو پرایم نیز شرایط خوبی برای حساب اسلامی دارد. در بروکر Doo Prime تمامی حسابها قابلیت تبدیل شدن به حساب اسلامی را دارند. این بروکر سه حساب معاملاتی (Cent, STP, ECN) دارد و به دلیل اعتبار بالای آن شرایط حسابها در آن خوب است. برای اسلامی کردن حساب خود به حساب کاربری خود مراجعه کرده و درخواست اسلامی کردن حسابتان را ثبت کنید. حساب ECN بروکر دوو پرایم یکی از بهترین بروکرها برای اسکالپ نیز است. بروکر ارانته معتبر بوده و رگوله های SEC , FCA , ASIC , SFC را دارد.
| 🏷️ نمادهای معاملاتی | ⏱️ تعداد شبهای Swap Free | 💰 هزینه رول اور تقریبی (بعد از اتمام) |
| رمزارزها، CFD آتی، سهام CFD، فلزات خاص | 0 روز | 15 تا 40 دلار در هر شب |
| نفت خام (XBRUSD, XTIUSD) | 1 روز | 8 تا 18 دلار در هر شب |
| فلزات (فقط XAUUSD, XAUEUR) | 1 روز | 5 تا 12 دلار در هر شب |
| جفتهای اصلی با ین ژاپن (JPY Pairs) | 1 روز | 3 تا 7 دلار در هر شب |
| USDCHF (فارکس ماژور خاص) | 7 روز | 3 تا 6 دلار در هر شب |
| جفتهای کراس (غیر JPY) | 7 روز | 4 تا 9 دلار در هر شب |
| جفتهای فرعی فارکس | 7 روز | 5 تا 12 دلار در هر شب |
| فلزات (بهجز XAUUSD, XAUEUR) | 7 روز | 3 تا 8 دلار در هر شب |
| شاخصهای نقدی CFD (NASDAQ, DAX…) | 7 روز | 6 تا 15 دلار در هر شب |
| جفتهای اصلی فارکس (بهجز USDCHF و JPY) | نامحدود | ۰ دلار (بدون رولاور) ✅ |
- اسپرد حساب اسلامی: بسته به نوع حساب شناور از 0.0 تا 1.0 پیپ
- کمیسیون حساب اسلامی: 0 تا 3 دلار در هر لات
- حسابهای اسلامی بروکر: Cent, STP, ECN
اسلامی کردن حسابهای معاملاتی در هر بروکری شرایط و قوانینی دارد که تریدر باید به آنها عمل کند. در صورت هر گونه تخلف و سوءاستفاده از حساب سواپ فری و تحمیل هزینه اضافه به بروکر، بروکر Doo Prime میتواند سواپ فری حساب معاملهگر را لغو کند. برای مشاهده قوانین حساب اسلامی بروکر دوو پرایم روی لینک زیر کلیک کنید.
شرایط حساب اسلامی بروکر Doo Prime
حساب اسلامی لایت فایننس
در بروکر لایت فایننس سه حساب معاملاتی (Cent , Classic , ECN) میتوان افتتاح کرد. هر سه این حسابها قابل تبدیل شدن به حساب اسلامی هستند. برای اسلامی کردن حساب خود در بروکر لایت فایننس بعد از ثبتنام و احراز هویت وارد حساب کاربری خود شده و روی پروفایل کلیک کنید. از میان گزینه های موجود “درخواست حساب اسلامی” را پیدا کرده و درخواست خود را ثبت کنید. لایت فایننس از بروکرهای محبوب میان ایرانیان بوده و رگوله های CySEC , SVG-FSA , MFSC را دارد.
| 🏷️ نمادهای معاملاتی | ⏱️ تعداد شبهای Swap Free | 💰 هزینه رولاور تقریبی (بعد از اتمام) |
| جفتهای اصلی فارکس (بهجز USDCHF و JPY) | نامحدود | ۰ دلار (بدون رولاور) ✅ |
| شاخصهای نقدی CFD (NAS100, DAX, SPX) | 7 روز | 8 تا 18 دلار در هر شب |
| رمزارزها، CFD آتی، سهام CFD | 1 روز | 20 تا 50 دلار در هر شب |
| نفت خام (XBRUSD, XTIUSD) | 1 روز | 10 تا 20 دلار در هر شب |
| فلزات (فقط XAUUSD, XAUEUR) | 1 روز | 6 تا 14 دلار در هر شب |
| جفتهای اصلی فارکس با ین ژاپن (JPY Pairs) | 1 روز | 4 تا 8 دلار در هر شب |
| USDCHF | 7 روز | 3 تا 6 دلار در هر شب |
| جفتهای کراس فارکس (غیر JPY) | 7 روز | 5 تا 10 دلار در هر شب |
| جفتهای فرعی فارکس | 7 روز | 6 تا 14 دلار در هر شب |
| فلزات (بهجز XAUUSD و XAUEUR) | 7 روز | 4 تا 9 دلار در هر شب |
- اسپرد حساب اسلامی: بسته به نوع حساب شناور از 0.0 تا 3 پیپ
- کمیسیون حساب اسلامی: 0 تا 2 دلار در هر لات
- حسابهای اسلامی بروکر: Cent , Classic , ECN
حساب اسلامی بروکر آلپاری
در بروکر آلپاری 4 حساب معاملاتی (Micro, Standard, ECN, PROECN) میتوان افتتاح کرد و تمامی حسابها قابل تبدیل شدن به حساب اسلامی هستند. برای اسلامی کردن حساب خود به داشبود مراجعه کرده و روی شماره حسابی که قبلاً ایجاد کرده و میخواهید آن را اسلامی کنید، کلیک کنید. در ویژگیهای حساب گزینه اسلامی شدن حساب را پیدا کرده و تیک مربوط به آن را بزنید تا حسابتان اسلامی شود.
در بروکر آلپاری زمانی که حجم معاملاتی شما از مفدار مشخصی بالاتر رود، بروکر حق دارد کمیسیون بیشتری به معاملات شما اعمال کند.
| 🏷️ نمادهای معاملاتی | ⏱️ تعداد شبهای Swap Free | 💰 هزینه رولاور تقریبی (بعد از اتمام) |
| جفتارزها و فلزات | 30 شب | 3 تا 8 دلار در هر شب |
| CFD (شاخصها، انرژی، کریپتو، سهام CFD) | 7 شب | 8 تا 20 دلار در هر شب |
- اسپرد حساب اسلامی: بسته به نوع حساب شناور از 0.0 تا 4.0 پیپ
- کمیسیون حساب اسلامی: 0 تا 2.5 دلار در هر لات
- حسابهای اسلامی بروکر: Micro, Standard, ECN, PROECN
حساب اسلامی بروکر اوپوفایننس
در بروکر اوپو فایننس حسابهای معاملاتی Standard , ECN , ECN PRO, ECN Plus, Black را میتوان افتتاح کرد. از میان این حسابها حساب Black سواپ فری ندارد. حساب استاندارد بروکر اسلامی است و حسابهای دیگر آن در صورت داشتن موجودی بیشتر از 30 هزار دلار اسلامی خواهند شد. این بروکر معتبر بوده و رگوله های ASIC, FSCA, S-FSA, SVGFSA را دارد.
| 🏷️ نمادهای معاملاتی | ⏱️ حداکثر شبهای Swap Free | 💰 هزینه رولاور تقریبی (بعد از اتمام) |
| جفتارزهای اصلی فارکس | 14 شب | 3 تا 6 دلار در هر شب |
| جفتارزهای فرعی و کراس | 14 شب | 5 تا 10 دلار در هر شب |
| فلزات (XAUUSD، XAGUSD) | 14 شب | 6 تا 12 دلار در هر شب |
| شاخصهای CFD (NAS100، DAX، SPX) | 14 شب | 10 تا 20 دلار در هر شب |
| انرژی (نفت، گاز) | 14 شب | 12 تا 25 دلار در هر شب |
| کریپتوکارنسیها | 14 شب | 20 تا 45 دلار در هر شب |
| سهام CFD | 14 شب | 8 تا 30 دلار در هر شب |
- اسپرد حساب اسلامی: بسته به نوع حساب شناور از 0.0 تا 1.8 پیپ
- کمیسیون حساب اسلامی: 0 تا 6 دلار در هر لات
- حسابهای اسلامی بروکر: Micro, Standard, ECN, PROECN
حساب اسلامی بروکر ایکس چیف
بروکر ایکس چیف چهار حساب معاملاتی (CENT , Classic+ , DirectFX , xPRIME) دارد. حساب سنتی این بروکر Swap Free ندارد ولی هر سه حساب دیگر این بروکر قابلیت تبدیل شدن به حساب اسلامی را دارا هستند. طبق آخرین بروزرسانی ایجاد شده در بروکر ایکس چیف، فقط معاملات نمادهای زیر شامل شرایط سواپ فری هستند.
AUDCAD, AUDCHF, AUDJPY, AUDNZD, AUDUSD, CADCHF, CADJPY, CHFJPY, EURAUD, EURCAD, EURCHF, EURGBP, EURJPY, EURNZD, EURUSD, GBPAUD, GBPCAD, GBPCHF, GBPJPY, GBPNZD, GBPUSD, NZDCAD, NZDCHF, NZDJPY, NZDUSD, USDCAD, USDCHF, USDJPY, USDSGD, XAUUSD (Gold), XAGUSD (Silver).
| 🏷️ گروه نماد | ⏱️ Swap‑Free | 💰 هزینه رولاور تقریبی (هر شب بعد از اتمام) |
| فارکس ماژور (EURUSD, GBPUSD…) | 7 شب | 3 تا 6 دلار |
| فارکس کراس و فرعی | 7 شب | 5 تا 10 دلار |
| جفتارزهای JPY | 7 شب | 4 تا 8 دلار |
| XAUUSD (طلا) | 7 شب | 7 تا 12 دلار |
| XAGUSD (نقره) | 7 شب | 3 تا 7 دلار |
- اسپرد حساب اسلامی: بسته به نوع حساب شناور از 0.0، 0.3 و 0.6 پیپ
- کمیسیون حساب اسلامی: 0 تا 3 دلار در هر لات
- حسابهای اسلامی بروکر: Classic+ , DirectFX , xPRIME (فقط در MT5)
حساب اسلامی چیست؟
حساب اسلامی فارکس که آن را با نام سواپ فری (Swap Free) نیز میشناسیم، نوعی حساب معاملاتی در بازار فارکس است که مطابق با اصول مالی اسلامی طراحی شده است. در این حساب هیچ گونه بهرهای برای نگهداری معاملات شبانه از معامله گر دریافت نمیشود.
یعنی اگر معامله گر پوزیشن خود را بیش از یک روز باز نگه دارد، کارمزدی بهعنوان «سوآپ» یا «بهره شبانه» از وی کسر نخواهد شد. این نوع حساب برای معاملهگران مسلمان ایجاد شده تا بتوانند بدون نقض قوانین شرعی در بازارهای مالی جهانی فعالیت کنند. در حقیقت، حساب اسلامی همان امکانات حساب معمولی (دسترسی به همان پلتفرمهای معاملاتی، ابزارها و شرایط معاملاتی) را دارد.
در برخی بروکرها ساختار هزینه ها تغییر یافته و بهجای بهره، گاهی کارمزدی ثابت یا درصدی کوچک برای پوشش هزینههای نقدینگی دریافت میشود. ولی در بروکرهای بالا بروکرها تا حد امکان تغییری در هزینهها اعمال نمیکنند و در صورتی که مشتری خلاف قوانین بروکر عمل نکند همان اسپرد و کمیسیون حساب عادی را پرداخت خواهد کرد. ولی اگر حساب خود را بیشتر از تعداد شبی که بروکر مشخص کرده باز نگه دارد، بروکر هزینه هایی برای او اعمال خواهد کرد.
برای انتخاب بهترین بروکرهای فارکس برای حساب اسلامی چه عناصری را بررسی کردیم؟
برای انتخاب بهترین بروکرهای فارکس برای حساب اسلامی در کل شرایط حساب اسلامی را در بروکرهای زیادی بررسی کردیم و بروکرهایی که شرایط بهتری دارند را آوردهایم. در درجه اول بروکرهایی را انتخاب کردیم که معتبر بوده و رگولههای خوبی دارند. سپس سراغ حساب اسلامی ده ها بروکر رفتیم و شرایط حساب اسلامی را در آنها بررسی کردیم. و بروکرهای معتبری که شرایط حساب اسلامی در آنها خوب است را انتخاب کردیم.
حداکثر تعداد روزهای سواپ فری
یکی از مهمترین موارد حداکثر تعداد روزهای سواپ فری در بروکر مورد نظر است. هر په یک بروکر تعداد روزهای بیشتری را به عنوان حساب سواپ فری به بروکر اختصاص دهد، بهتر خواهد بود. برای مثال بروکر لایت فایننس محدودیتی در روزهای سواپ فری ندارد. اگر حساب خود را اسلامی کردید، حتماً به قوانین حساب سواپ فری بروکر پایبند بمانید. برای مثال اگر حداکثر تعداد روزهای سواپ فری بروکری 14 روز است و شما حسابتان را 15 روز باز نگه دارید، بروکر حق دارد کارمزد سواپ 15 روز کامل را از شما بگیرد!
هزینههای حساب اسلامی
هزینههای حساب اسلامی عمدتاً شامل اسپرد و کمیسیون است. بعضی بروکرها برای حساب حساب هزینههای بیشتری اعمال میکنند. ولی بروکرهایی که در لیست بالا آوردهاین هزینه اضافی بایت اسلامی شدن اکانت از شما دریافت نمیکنند. . شما اسپرد و کمیسیون همان حسابی را پرداخت خواهید کرد که آن را اسلامی کردهاید. دقت کنید عدم پرداخت هزینه اضافی فقط به رعایت قوانین جساب اسلامی بروکر بستگی دارد. پس حتماً قبل از اسلامی کردن حساب خود شرایط و قوانین حساب اسلامی بروکر مورد نظر را مطالعه کنید تا از پرداخت هزینههای اضافی در امان بمانید.
تعداد حسابهای اسلامی بروکر
بعضی بروکرها امکان اسلامی کردن تمامی حسابهایشان را در اختیار مشتریان قرار میدهند و بعضی دیگر فقط یکی دو مورد. اکثر بروکرهای بالا امکان اسلامی کردن تمامی حسابها را به صورت رایگان فراهم کردهاند. برای مثال بروکر اوپو فایننس پنج نوع حساب معاملاتی دارد. از میان این 5 حساب، حساب Black این بروکر شرایط بسیار عالیتری نسبت به سایر حسابهای آن دارد ولی امکان اسلامی کردن این حساب وجود ندارد.
نکات نهایی
در میان بروکرهای مورد بررسی، گزینههایی مانند ارانته، دوو پرایم، لایت فایننس و آلپاری شرایط مطلوب تری از نظر تعداد روزهای سواپ فری، میزان اسپرد و کمیسیون و همچنین گستردگی حسابهای قابل اسلامی شدن ارائه میکنند. این بروکرها نه تنها به اصول مالی اسلامی پایبندند، بلکه تلاش کردهاند معاملهگران مسلمان را از نظر هزینههای اضافی و پیچیدگیهای فنی آسوده خاطر نگه دارند.
معامله گران باید پیش از افتتاح حساب اسلامی، دقت ویژهای به حداکثر روزهای سواپ فری، نوع نمادهای قابل معامله، مقررات داخلی بروکر و سطح رگولاتوری آن داشته باشند. همانطور که در بررسیهای انجامشده دیده میشود، بروکرهایی که حساب اسلامی را بدون محدودیت زمانی و با ساختار هزینهای شفافتر ارائه میدهند، گزینههای مناسب تر و قابل اعتمادتری برای تریدرهای مسلمان محسوب میشوند.
منابع
برای نگارش این مقاله، علاوه بر بررسی مستقیم شرایط حساب اسلامی در بروکرهای مختلف، از مقالات تحلیلی وب سایت هایی مثل FXEmpire و BestBrokers هم استفاده کردم. تمرکز اصلی من بیشتر روی روش انتخاب و معیارهای مقایسه بروکرها در این سایتها بود، نه لیست بروکرهای پیشنهادی آنها.
درست است که بسیاری از بروکرهای معرفی شده در این وب سایتها برای ما ایرانیان در دسترس نیستند، اما منطق ارزیابی، نگاه سیستمی به هزینهها و نحوه تحلیل ساختار حساب ها برایم بسیار آموزنده بود. سعی کردم همان رویکرد تحلیلی را، متناسب با شرایط کاربران ایرانی و با تمرکز ویژه بر حسابهای اسلامی، در این مقاله پیاده سازی کنم.
هنوز نظری ثبت نشده است.