بازار فارکس دارای طیف گسترده ای از انواع حساب های معاملاتی می باشد تا پاسخگوی نیاز معامله گران با سبک ها، اهداف و سطح تجربه متفاوت باشد. از حساب های ECN گرفته تا حساب های استاندارد، میکرو، دمو، کپی تریدینگ (Copy Trading) و سایر مدل ها هر حساب برای گروه خاصی از تریدرها طراحی گردیده است.
طبق تجربه من تنوع حساب های معاملاتی فارکس به تریدرها این امکان را می دهد که متناسب با شرایط فردی، اهداف مالی و سطح تجربه خود تصمیم گیری نمایند و هیچ حسابی ذاتاً بهترین نیست، بلکه بهترین انتخاب، حسابی است که با استراتژی و شخصیت معاملاتی شما هم خوانی داشته باشد.
همچنین معمولاً تریدرهای فعال و حرفه ای معمولاً حساب های ECN یا STP را انتخاب می کنند ولی سرمایه گذاران غیرحرفه ای ممکن است از PAMM یا Copy Trading بهره بیشتری ببرند. انتخاب درست نوع حساب معاملاتی نقش تعیین کننده ای در مدیریت ریسک، میزان سودآوری و تجربه کلی معامله گری دارد. به همین علت پیش از شروع فعالیت در بازار فارکس، بررسی دقیق انواع حساب ها و تطبیق آن ها با استراتژی معاملاتی شخصی امری حیاتی می باشد.
نقش حساب معاملاتی در موفقیت تریدرها
معاملات فارکس بر پایه خرید و فروش جفت ارزها در بازار جهانی با هدف کسب سود از نوسانات نرخ ارز انجام می گردد. در این راستا نوع حساب معاملاتی که انتخاب می کنید می تواند به طور مستقیم بر مواردی همچون میزان سرمایه اولیه، سطح ریسک پذیری، هزینه های معاملاتی (مانند اسپرد و کمیسیون)، سرعت اجرای سفارشات و دسترسی به ابزارها و نقدینگی بازار موردنیاز زیر تاثیر بگذارد.
همچنین همکاری با یک بروکر معتبر فارکس که شفافیت، رگولاتوری و زیرساخت فنی مناسبی داشته باشد، در انتخاب صحیح حساب و دستیابی به اهداف معاملاتی نقش کلیدی ایفا می کند که شما میتوانید با مراجعه به صفحه «بهترین بروکرهای فارکس» بروکر مناسب خود را انتخاب کنید.
انواع حساب های معاملاتی فارکس
حساب های معاملاتی فارکس از حساب های ساده برای مبتدیان تا گزینه های حرفه ای و مدیریت شده را شامل می گردد که چه یک معامله گر تازه کار باشید و چه یک تریدر حرفه ای، شناخت تفاوت های این حساب ها به شما کمک می نماید تا استراتژی معاملاتی خود را با اهداف مالی تان هم راستا کنید.
حساب استاندارد (Standard Trading Account)
حساب استاندارد قدیمی ترین و حرفه ای ترین نوع حساب در بازار فارکس محسوب می شود و عموماً توسط تریدرهایی استفاده می شود که سرمایه قابل توجه، تجربه عملی و استراتژی معاملاتی تثبیت شده دارند. در این نوع حساب هر تغییر کوچک در قیمت می تواند تاثیر مالی قابل توجهی برای تریدر ایجاد نماید که به همین دلیل دقت در تحلیل و مدیریت سرمایه اهمیت بالایی دارد.
تریدرهایی که از حساب استاندارد استفاده می نمایند اغلب به دنبال بیشتر کردن سود در کنار دسترسی به بهترین شرایط معاملاتی هستند. اسپرد کمتر، نقدینگی بالا و اجرای سریع سفارشات از ویژگی های اصلی این حساب ها می باشند که همین ویژگی ها باعث می گردد کوچک ترین اشتباه تحلیلی منجر به زیان های سنگین شود. بنابراین حساب استاندارد بدون یک پلن مدیریت ریسک دقیق انتخاب مناسبی نخواهد بود.
مشخصات حساب استاندارد
- حجم هر لات: 100,000 واحد از ارز پایه
- ارزش هر پیپ: 10 دلار (در جفت ارزهایی با USD به عنوان ارز مظنه)
- مناسب برای: تریدرهای حرفه ای
- سرمایه موردنیاز: بالا
| مزایا | معایب |
| دسترسی به بهترین اسپرد و نقدینگی | ریسک بالا در صورت مدیریت نادرست |
| پتانسیل سود بالا | نیاز به سرمایه اولیه قابل توجه |
| شرایط حرفه ای اجرای معاملات | دشواری در مدیریت دقیق حجم معاملات |
حساب استاندارد تنها زمانی توصیه می شود که استراتژی معاملاتی تست شده و مدیریت ریسک دقیق داشته باشید.
حساب مینی (Mini Trading Account)
حساب مینی را می توان پل ارتباطی بین معامله گری مبتدی و حرفه ای دانست چرا که این حساب به تریدرها اجازه می دهد تا با حجم معاملات کوچک تر نسبت به حساب های استاندارد، همچنان در فضای واقعی بازار فعالیت نمایند و تاثیر روانی معاملات واقعی را تجربه کنند. عملاً حساب مینی تعادل مناسبی بین ریسک و سرمایه ایجاد می نماید و برای معامله گرانی مناسب است که از سطح مبتدی عبور کرده اند.
از نظر آموزشی حساب مینی ارزش بالایی دارد چون در این حساب ها تریدر می تواند کنترل بهتری روی سایز پوزیشن، حد ضرر و نسبت ریسک به ریوارد داشته باشد. بسیاری از تریدرها پس از موفقیت در حساب های میکرو مستقیماً در حساب استاندارد شروع به معامله گری نمی کنند و ترجیح می دهند مدتی با حساب مینی نیز استراتژی خود را در شرایط متنوع بازار بررسی و تست نمایند و در صورت لزوم آن را تدوین مجدد کنند.
مشخصات حساب مینی
- حجم لات: 10,000 واحد
- ارزش هر پیپ: 1 دلار
- مناسب برای: تریدرهای نیمه حرفه ای
- سرمایه موردنیاز: متوسط
| مزایا | معایب |
| دقت بالاتر در تعیین حجم معامله | سود کمتر نسبت به حساب استاندارد |
| مارجین کمتر نسبت به حساب استاندارد | مناسب نبودن برای معاملات بسیار بزرگ |
| گزینه ای ایده آل برای رشد تدریجی |
حساب میکرو (Micro Trading Account)
حساب میکرو برای افرادی طراحی شده است که می خواهند با کمترین فشار مالی و روانی وارد بازار فارکس شوند. این حساب محیطی فراهم می نماید که در آن تریدر بتواند مفاهیم پایه مانند مدیریت سرمایه، روانشناسی بازار و اجرای دستورات معاملاتی را در شرایط واقعی تمرین کند.
یکی از مزایای مهم حساب میکرو این است که اشتباهات رایج تریدرهای تازه کار هزینه بسیار کمی برای آنها دارد. به همین دلیل حساب میکرو برای ساختن عادت های صحیح معاملاتی بسیار مفید می باشد؛ ولی به دلیل محدود بودن سود بالقوه، این حساب بیشتر جنبه آموزشی و تمرینی دارد و برای کسب درآمد جدی بلند مدت مناسب نیست.
مشخصات حساب میکرو
- حجم لات: 1,000 واحد
- ارزش هر پیپ: 0.10 دلار
- مناسب برای: مبتدیان
- سرمایه موردنیاز: کم
| مزایا | معایب |
| ریسک بسیار پایین | شرایط معاملاتی ضعیف تر نسبت به حساب های بزرگ |
| مناسب برای یادگیری عملی | سودآوری محدود |
| امکان استفاده از لوریج های بالاتر |
طبق توضیحات بالا، حساب های میکرو برای تریدرهای مبتدی طراحی شده چون امکان ورود کم ریسک به بازار واقعی را فراهم می نماید.
حساب سنتی (Cent Trading Account)
حساب های سنتی محافظه کارانه ترین مدل حساب واقعی در بازار فارکس می باشد. در این حساب ها سرمایه تریدر به واحد سنت نمایش داده می شود که کوچک ترین اندازه معامله را دارد و همین موضوع باعث می گردد ریسک معاملات به حداقل ممکن برسد. بسیاری از تریدرها از حساب سنت برای تست ربات های معاملاتی (Expert Advisors) یا بررسی استراتژی های جدید در بازار زنده استفاده می نمایند.
یکی از نکات مهم درباره حساب های سنتی این است که اگر چه بازار واقعی است ولی شرایط اجرای معاملات و اسپردها همیشه در بهترین حالت قرار ندارند. بنابراین نتایج حساب سنت الزاماً قابل عمومیت دادن کامل به حساب های بزرگ تر را ندارد ولی از نظر یادگیری و کنترل ریسک همچنان ارزشمند می باشد.
مشخصات حساب سنتی
- حجم لات: 100 واحد
- ارزش هر پیپ: 0.01 دلار
- مناسب برای: تست استراتژی و مبتدیان مطلق
- سرمایه موردنیاز: بسیار پایین (حتی 1 دلار)
| مزایا | معایب |
| کمترین ریسک ممکن | سود بسیار محدود |
| مناسب برای تست استراتژی در بازار واقعی | اسپرد و اجرای ضعیف تر |
| دسترسی آسان برای همه | اغلب توسط بروکرهای با رگولاتوری ضعیف ارائه می گردد |
حساب دمو (Demo Account)
حساب دمو یک حساب آزمایشی با پول مجازی است که به تریدر اجازه می دهد بدون درگیر شدن با ریسک مالی، پلتفرم معاملاتی، ابزارها و ساختار بازار را بشناسد. برای افراد کاملاً مبتدی حساب دمو یک مرحله ضروری قبل از ورود به معاملات واقعی محسوب می گردد.
مهم ترین محدودیت حساب های دمو نبود فشار روانی ناشی از از دست دادن پول واقعی است؛ به همین دلیل بسیاری از تریدرها در حساب دمو عملکرد خوبی دارند ولی در حساب واقعی دچار خطاهای احساسی می گردند. از همین رو نباید حساب دمو معیار نهایی توانایی معامله گری باشد و باید صرفاً به عنوان مرحله یادگیری اولیه برای تمرین و آشنایی با پلتفرم معاملاتی در نظر گرفته شود.
| مزایا | معایب |
| بدون ریسک مالی | نبود فشار روانی واقعی |
| مناسب برای یادگیری و تست استراتژی | تفاوت در اجرای سفارشات با حساب واقعی |
| آشنایی با محیط بروکر | عدم شبیه سازی اسلیپیج واقعی |
حساب ECN فارکس (ECN Trading Account)
حساب ECN پیشرفته ترین و واقعی ترین مدل NDD می باشد که انتخاب معامله گران حرفه ای، اسکالپرها و تریدرهایی است که شفافیت قیمت و سرعت اجرا برایشان اولویت بالایی دارد. در این حساب ها سفارشات مستقیماً به شبکه بین بانکی ارسال می گردد و بروکر نقش واسطه خنثی را ایفا می نماید و شفاف ترین مدل معاملاتی محسوب می شود.
این نوع حساب برای کسانی مناسب است که با مفاهیمی مانند اسپرد شناور، کمیسیون ثابت و نقدینگی چند منبعی آشنایی کامل دارند. اگرچه هزینه کمیسیون وجود دارد ولی اسپرد بسیار پایین باعث می گردد مجموع هزینه معاملات برای حجم های بالا منطقی و رقابتی باشد.
ویژگی های حساب ECN
- اسپرد شناور بسیار کم
- کمیسیون ثابت
- دسترسی مستقیم به نقدینگی بانکی
| مزایا | معایب |
| عدم تضاد منافع با بروکر | نیاز به سرمایه بالا |
| اجرای بسیار سریع | لوریج محدودتر |
| شفافیت کامل قیمت ها | پیچیدگی بیشتر برای مبتدیان |
بنابر توضیحات بالا، حساب های ECN نیازمند سرمایه مناسب و دانش فنی بالاتر است.
حساب STP فارکس (STP Trading Account)
حساب STP ترکیبی از سادگی و شفافیت را ارائه می دهد که از زیرشاخه های NDD می باشد و برای تریدرهایی مناسب است که می خواهند وارد فضای حرفه ای شوند ولی هنوز آماده پیچیدگی های حساب های ECN نیستند. در این حساب ها سفارشات بدون دخالت میز معاملات (No Dealing Desk) به تامین کنندگان نقدینگی ارسال می گردند.
حساب STP نسبت به ECN انعطاف پذیری بیشتری از نظر لوریج دارد و برای بسیاری از تریدرهای نیمه حرفه ای انتخاب منطقی تری محسوب می گردد. در این حساب ها به دلیل وابستگی به تامین کنندگان خارجی امکان اسلیپیج در شرایط نوسان شدید بازار وجود دارد که باید در استراتژی معاملاتی لحاظ شود.
| مزایا | معایب |
| عدم معامله بروکر علیه تریدر | اسپرد بالاتر از ECN |
| لوریج بالاتر نسبت به ECN | احتمال اسلیپیج و ریکوت |
| اجرای خودکار معاملات | سرعت اجرای کمتر نسبت به ECN |
حساب PAMM فارکس (PAMM Forex Account)
حساب های مدیریت شده شامل مدل هایی مانند PAMM و MAM هستند که PAMM مخفف Percentage Allocation Money Management می باشد و نوعی سیستم مدیریت سرمایه در بازار فارکس محسوب می گردد. در این حساب ها سرمایه چندین سرمایه گذار به صورت تجمیعی مدیریت می شود و یک مدیر حساب (Money Manager) با دریافت مجوز محدود (LPOA) معاملات را به نمایندگی از آن ها انجام می دهد.
در حساب PAMM هر سرمایه گذار مالک کامل سرمایه خود باقی می ماند و سود و زیان بر اساس درصد مشارکت هر فرد در حساب محاسبه و تقسیم می شود. بهتر است بدانید که معمولاً قراردادهای PAMM شامل تقسیم سود هستند، مثلاً 20% از سود ایجاد شده به مدیر حساب تعلق می گیرد.
| مزایا | معایب |
| سرمایه گذاری غیر مستقیم بدون نیاز به دانش تخصصی معامله گری | وابستگی کامل به عملکرد مدیر حساب |
| استفاده از تجربه، زمان و مهارت تریدرهای حرفه ای | عدم تضمین سودآوری |
| شفافیت در گزارش دهی عملکرد و میزان سود و زیان | الزام استفاده از همان بروکری که مدیر حساب انتخاب کرده است |
| عدم دسترسی مدیر حساب به برداشت سرمایه |
انتخاب مدیر حساب PAMM نباید صرفاً بر اساس سودهای کوتاه مدت باشد و باید بر اساس سابقه معاملاتی مستند، مدیریت ریسک و ثبات عملکرد او انجام گردد.
حساب کپی تریدینگ (Copy Trading Account)
در حساب کپی تریدینگ معاملات یک یا چند تریدر حرفه ای به صورت خودکار و آنی در حساب شما کپی می شود و عملاً با هر معامله ای که آنها باز میکنند، نسبت به ضریبی که حساب شما دارد وارد همان معامله می شوید و شما نیازی به اجرای دستی معاملات ندارید و تمام فرآیند به صورت سیستمی صورت می پذیرد. بیشتر پلتفرم های کپی تریدینگ با اشتراک ماهانه یا کارمزد ثابت فعالیت می کنند و امکان بررسی سوابق عملکرد تریدرها را فراهم می کنند.
| مزایا | معایب |
| مناسب برای افراد کم وقت یا بدون تجربه | وابستگی کامل به تصمیمات دیگران |
| امکان بررسی شفاف عملکرد و تاریخچه معاملات | عدم رشد مهارت های شخصی معامله گری |
| قابلیت دنبال کردن هم زمان چند تریدر | نبود تضمین سود حتی با تریدرهای موفق |
| اجرای کاملاً خودکار معاملات |
بر اساس تجربه شخصی من بهتر است برای کاهش ریسک، سرمایه خود را بین چند ارائه دهنده سیگنال (یا تریدر) تقسیم گردد و سقف ضرر روزانه (دراودان) نیز تنظیم شود.
حساب بدون سواپ یا اسلامی (Swap-Free / Islamic Account)
حساب بدون سواپ که به آن حساب اسلامی نیز گفته می شود، برای تریدرهایی طراحی شده که بر اساس قوانین شرعی اسلام، دریافت یا پرداخت بهره (Interest) برای آن ها مجاز نیست. در این نوع حساب ها هزینه سواپ شبانه حذف شده و به جای آن معمولاً کارمزد ثابت یا ساختار هزینه متفاوت اعمال می گردد.
| مزایا | معایب |
| سازگار با اصول شریعت اسلامی | کارمزد ثابت ممکن است در برخی معاملات پر هزینه تر از سواپ معمولی باشد |
| امکان فعالیت بلند مدت بدون نگرانی از بهره شبانه | محدودیت در برخی نمادها یا استراتژی ها |
جدول مقایسه انواع حساب های فارکس
| نوع حساب | حجم لات | ارزش هر پیپ (USD) | حداقل سرمایه | سطح ریسک |
| Standard | 100,000 | 10 دلار | بالا | بالا |
| Mini | 10,000 | 1 دلار | متوسط | متوسط |
| Micro | 1,000 | 0.1 دلار | کم | کم |
| Cent | 100 | 0.01 دلار | بسیار کم | بسیار کم |
| Demo | مجازی | مجازی | صفر | صفر |
| ECN | متغیر | متغیر | بالا | حرفه ای |
| STP | متغیر | متغیر | متوسط | متوسط |
| PAMM | وابسته به حساب | وابسته | متغیر | متوسط تا بالا |
| Copy Trading | متغیر | متغیر | کم تا متوسط | متغیر |
| Swap-Free (Islamic) | بسته به نوع حساب | بسته به حساب | متغیر | متغیر |
و به صورت خلاصه مدل اجرا، مناسب برای چه افرادیست و مزایا و معایب هر کدام را به صورت یکجا مشاهده نمایید:
| نوع حساب | مناسب برای | مدل اجرا | مزایا اصلی | معایب اصلی |
| Standard | حرفه ای ها | ECN / STP / MM | اسپرد کم، نقدینگی بالا، سود بالقوه زیاد | نیاز به سرمایه بالا، ریسک سنگین |
| Mini | نیمه حرفه ای ها | ECN / STP / MM | کنترل بهتر ریسک، دقت در سایز پوزیشن | سود کمتر نسبت به استاندارد |
| Micro | مبتدیان | اغلب Market Maker | مناسب آموزش، ریسک پایین | شرایط معاملاتی ضعیف تر |
| Cent | تست استراتژی | Market Maker | ورود آسان، ریسک حداقلی | اسپرد بالا، سود ناچیز |
| Demo | همه | شبیه سازی | بدون ریسک، یادگیری | بدون فشار روانی واقعی |
| ECN | حرفه ای ها | ECN واقعی | شفافیت کامل، اسپرد بسیار کم، اجرای سریع | کمیسیون، لوریج محدود |
| STP | نیمه حرفه ای ها | STP واقعی | بدون تضاد منافع، اجرای خودکار | اسپرد بالاتر از ECN |
| PAMM | سرمایه گذاران | مدیریت شده | سرمایه گذاری غیرفعال، مدیریت حرفه ای | وابستگی به مدیر |
| Copy Trading | افراد کم تجربه | خودکار | ساده، شفاف، خودکار | عدم رشد مهارت |
| Swap-Free (Islamic) | تریدرهای مسلمان | ECN / STP / MM | بدون بهره شبانه، شرعی | کارمزد جایگزین سواپ |
چه نوع حساب فارکسی را انتخاب کنیم؟
انتخاب حساب معاملاتی مناسب باید بر اساس چند عامل کلیدی انجام گردد:
- حجم سرمایه اولیه (Micro، Mini یا Standard)
- مدل اجرای معاملات (ECN، STP یا Market Maker)
- سطح تجربه و دانش معاملاتی
- میزان ریسک پذیری
- تمایل به معامله گری فعال یا سرمایه گذاری غیرفعال
در نظر داشته باشید که بازبینی دوره ای نوع حساب و تطبیق آن با شرایط جدید بازار و سطح مهارت شخصی، از عوامل اصلی برای رشد پایدار و سودآوری بلند مدت در بازار فارکس می باشد.
هنوز نظری ثبت نشده است.