انواع جفت ارز در فارکس و تفاوت آنها

در بازار فارکس ارزها همیشه به صورت جفتی معامله می شوند که به این معناست ارزش یک ارز در برابر ارز دیگر سنجیده می شود. مثلاً جفت ارز یورو/دلار (EUR/USD) یا طلا/دلار (XAU/USD) از محبوب ترین و پرمعامله ترین دارایی ها محسوب می گردند. تجربه شخصی من نشان داده است که برای افرادی که قصد معامله گری پایدار و اصولی دارند جفت ارزهای اصلی و بزرگ (Major Pairs) بهترین گزینه برای آنها است و برای معاملات مربوط به فلزات نیز طلا یکی از انتخاب های مناسب به شمار می آید چرا که نقدینگی بالا و رفتار قیمتی قابل اتکا تری نسبت به بسیاری از فلزات دیگر دارد.

شایان توجه است که برخی ابزارهای معاملاتی مانند شاخص های سهام (داوجونز، S&P500، Nasdaq و…) و همچنین فلزات گران بها مانند نقره، پلاتین یا پالادیوم عمدتاً مناسب تریدرهای حرفه ای هستند. این دارایی ها به دلیل حجم معاملات خاص، نوسانات بالا و واکنش پذیری لحظه ای نسبت به اخبار اقتصادی می توانند سودهای قابل توجهی ایجاد نمایند ولی به همان اندازه نیز قادرند زیان های سنگینی به معامله گران مبتدی وارد کنند.

به عنوان فردی که سال ها در این بازار فعالیت کرده ام به طور جدی توصیه می کنم افراد تازه کار تا زمانی که مدیریت ریسک، کنترل احساسات و تسلط کامل بر استراتژی خود پیدا نکرده اند از معامله شاخص ها و فلزات گران بهای پر نوسان دوری نمایند. معامله این دارایی ها بدون رعایت اصول مدیریت سرمایه عملاً شبیه ورود به میدان خطر بدون سپر است و می تواند زیان های شدید و جبران ناپذیری ایجاد کند.

فارکس (Forex) بازار خرید و فروش ارزهای بین المللی می باشد؛ بازاری جهانی که با حجم گردش مالی بسیار بالا که در آن روزانه هزاران میلیارد دلار معامله انجام می گردد. برای فعالیت در فارکس باید با مفاهیم بنیادی مانند ارز پایه، ارز مظنه و جفت ارز آشنا باشید، چرا که تمام معاملات ارزی بر اساس آن ها انجام می گیرد.

مفهوم جفت ارز (Currency Pair) در فارکس

معاملات فارکس به معنی تبدیل یک ارز به ارز دیگر می باشد و برای مثال خرید یورو با دلار (EUR/USD) یا فروش پوند در برابر ین ژاپن (GBP/JPY) است که این نوع مبادله ارزی پایه ای ترین شکل فعالیت در بازار فارکس می باشد که در سال های اخیر کالاها، نفت و فلزات گران بها نیز به دارایی های قابل معامله در این بازار اضافه گردیده اند. همانطور که گفته شد در فارکس ارزها همیشه به صورت جفتی معامله می شوند و هر جفت ارز (Currency Pair) از دو بخش تشکیل می شود:

بعنوان مثال در جفت ارز EUR/USD = 1.1079 ارز EUR (یورو) ارز پایه و ارز USD (دلار آمریکا) ارز مظنه می باشد و این یعنی هر 1 یورو معادل 1.1079 دلار آمریکا است و یا در بازار ایران برای معامله دلار با ریال جفت ارز به صورت USD/IRR می باشد که وقتی دلار را می خرید، در واقع ریال پرداخت می نمایید و دلار دریافت می کنید و این همان مفهومی است که در بازار جهانی فارکس برای تمام جفت ارزها برقرار می باشد.

سود و زیان در معاملات جفت ارزها

برای تحلیل و معامله در جفت ارزها باید عوامل اقتصادی مانند نرخ بهره، تورم، سیاست های بانک مرکزی، داده های اشتغال و شاخص دلار (DXY) را نیز در نظر بگیرید چرا که این عوامل مستقیماً بر ارزش ارزها تاثیر می گذارند و در معاملات جفت ارز سود یا زیان تریدر از اختلاف قیمت خرید و فروش حاصل می گردد؛

اگر قیمت جفت ارز افزایش یابد (مثلاً EUR/USD از 1.1079 به 1.1100 برسد)، خریداران یورو (ارز پایه) سود می نمایند و اگر قیمت کاهش یابد، در واقع فروشندگان یورو (و خریداران دلار) سود خواهند برد و این همان قاعده ی کلی بازارهای مالی می باشد: «خرید در قیمت پایین و فروش در قیمت بالا» یا «فروش در قیمت بالا و خرید در قیمت پایین»

انوع جفت ارز در فارکس

همه ی جفت ارزها اهمیت و حجم معاملاتی یکسانی ندارند و بر اساس میزان نقدینگی و حضور دلار آمریکا جفت ارزها به سه دسته اصلی تقسیم می شوند:

• جفت ارز های ماژور (اصلی)
• جفت ارز های مینور (فرعی)
• جفت ارز های اگزوتیک (عجیب)

جفت ارزهای ماژور (Major Pairs)

جفت ارزهای اصلی پر معامله ترین جفت ها در بازار جهانی هستند و در تمام این جفت ها، دلار آمریکا (USD) در یک سمت قرار دارد و این جفت ها به دلیل نقدینگی بالا، اسپرد پایین و پایداری نسبی محبوب ترین گزینه ها برای تریدرها (مبتدی تا حرفه ای) محسوب می گردند.

ویژگی های جفت ارزهای ماژور

1. نقدینگی بی نظیر: همیشه خریدار و فروشنده فعال وجود دارد
2. اسپرد کم: هزینه معامله در این جفت ارزها پایین است
3. نوسانات کنترل شده: مناسب برای تحلیل تکنیکال و استراتژی های پایدار

محبوب ترین جفت ارزهای اصلی

این 7 جفت ارز عملاً ستون فقرات بازار فارکس محسوب می گردند:

جفت ارزهای مینور (Minor Pairs)

جفت ارزهای مینور یا فرعی (Minor Pairs) جفت هایی هستند که در آن ها دلار آمریکا وجود ندارد و این جفت ها شامل ارزهای قدرتمند دیگر مانند یورو، پوند، ین و فرانک می باشند. عملاً هر جفت ارزی که در آن دلار آمریکا نباشد «جفت ارز کراس (Cross Pair)» نیز نامیده می گردد.

ویژگی های برجسته جفت ارزهای فرعی

1. ارتباط مستقیم بین کشورها: نشان دهنده تعامل اقتصادی مستقیم میان اقتصادهای بزرگ بدون حضور دلار
2. نقدینگی متوسط: دارای نقدینگی کمتر از جفت ارزهای ماژور ولی همچنان مناسب برای تریدرهای با تجربه
3. نوسانات بیشتر: فرصت سود بالاتر ولی ریسک بیشتر

پرمعامله ترین جفت ارزهای مینور

جفت ارزهای اگزوتیک (Exotic Pairs)

جفت ارزهای اگزوتیک ترکیبی از یک ارز قدرتمند (مثل دلار، یورو یا پوند) با ارز یک کشور در حال توسعه می باشند. این جفت ها اگر چه نقدینگی پایین تری دارند ولی به دلیل نوسانات بالا (به دلیل نقدینگی پایینتر)، پتانسیل سودآوری زیادی برای تریدرهای با تجربه فراهم می نماید.

ویژگی های جفت ارزهای اگزوتیک

• دارای نوسانات شدیدتری هستند
• دارای اسپرد بالاتری هستند (نسبت به جفت ارزهای ماژور و مینور)
• دارای نقدینگی پایین تر می باشند (روندهای کندتر ولی با نوسانات بسیار بالا)
• منابع خبری و تحلیلی محدودتری نسبت به جفت ارزهای اصلی دارند

پرمعامله ترین جفت ارزهای اگزوتیک

نمونه ای از جفت ارزهای اگزوتیک دیگر:

• AUD/NOK – دلار استرالیا / کرون نروژ
• AUD/PLN – دلار استرالیا / زلوتی لهستان
• AUD/SEK – دلار استرالیا / کرون سوئد
• CAD/SGD – دلار کانادا / دلار سنگاپور
• CHF/SEK – فرانک سوئیس / کرون سوئد

این جفت ها بیشتر برای تریدرهای با تجربه مناسب هستند که توانایی مدیریت نوسانات سنگین را دارند چرا که به دلیل نقدینگی کمتر در این جفت ارزها نوسانات بسیار سنگین تر نسبت به جفت ارزهای اصلی و فرعی می باشد. با توجه به توضیحات بالا برای انتخاب جفت ارز مناسب باید نکات زیر را درنظر بگیرید:

1. روحیه و میزان ریسک پذیری خود را بشناسید و نسبت به آن جفت ارز موردنظرتان را انتخاب کنید.
2. اگر تازه کار هستید با جفت ارزهای ماژور که قابلیت تحلیل بهتری دارند شروع کنید.
3. در صورت تجربه بیشتر می توانید به سراغ مینورها و اگزوتیک ها نیز بروید.
4. همیشه بر اساس استراتژی معاملاتی، تحلیل و اخبار اقتصادی تصمیم گیری کنید و براساس احساسات تحت هیچ شرایطی وارد معامله نشوید.

در فارکس شناخت ویژگی های جفت ارزها و تطبیق آن ها با سبک معاملاتی تان یکی از کلیدهای موفقیت بلند مدت است چرا که پس از مدتی معامله کردن در جفت ارزهای مختلف، رفتار قیمتی آنها را بهتر خواهید شناخت و میتوانید براساس تحلیل ها و اخبار، نوسانات قیمتی آن جفت ارزی که تسلط بهتری در آن دارید را پیش بینی کنید و عملاً هرچه شناخت شما از ویژگی های این جفت ها بیشتر باشد، مدیریت ریسک و تصمیم گیری معاملاتی تان حرفه ای تر خواهد شد.

مقایسه جفت ارزهای اصلی و فرعی در فارکس

یکی از نخستین تصمیم هایی که هر تریدر فارکس باید بگیرد، انتخاب نوع جفت ارزی می باشد که قصد معامله آن را دارد. جفت ارزهای اصلی (Major) و فرعی (Minor) هر کدام ویژگی های خاص خود را دارند که شناخت آن ها به انتخاب استراتژی مناسب جهت معامله کردن آنها کمک شایانی می نماید:

چرا انتخاب جفت ارز مناسب اهمیت دارد؟

انتخاب جفت ارز متناسب با سبک معاملاتی و میزان ریسک پذیری از عوامل اصلی موفقیت شما در بازار فارکس می باشد. به گونه ای که:

• اگر به دنبال معاملات پایدار و کم ریسک هستید جفت ارزهای اصلی بهترین گزینه اند.
• اگر تجربه بیشتری دارید و به دنبال فرصت های نوسانی و سودهای سریع تر هستید جفت ارزهای فرعی می توانند انتخاب جذاب تری برای شما باشد.

عملاً جفت ارز مناسب باید با روحیه، تجربه و استراتژی شخصی شما سازگار باشد تا بتوانید بهترین بازدهی و سود را در معامله گری خود داشته باشید.

بررسی نقدینگی در جفت ارزهای اصلی

نقدینگی (Liquidity) یکی از مهم ترین عوامل در موفقیت معاملات می باشد. در بازار فارکس جفت ارزهای اصلی مانند EUR/USD، USD/JPY و GBP/USD بیشترین حجم معاملات را به خود اختصاص داده اند و به همین دلیل از بالاترین سطح نقدینگی برخوردارند و این نقدینگی بالا باعث می گردد تا اسپرد معاملات پایینتر، سرعت انجام معاملات بالاتر و مقدار نوسانات بسیار شدید پایین تر باشد.

نقدینگی چیست و چرا مهم است؟

نقدینگی توانایی خرید یا فروش سریع یک دارایی بدون تاثیر زیاد بر قیمت آن می باشد که هر چه نقدینگی بیشتر باشد ورود و خروج از معاملات آسان تر است و قیمت ها ثبات بیشتری دارند و مزایای نقدینگی بالا در جفت ارزهای اصلی به صورت زیر است:

• اجرای سریع معاملات
• اسپرد پایین تر و هزینه کمتر
• کاهش حرکات ناگهانی و پرریسک قیمت ها
• امکان تحلیل دقیق تر به دلیل داده های شفاف و در دسترس

چرا جفت ارزهای اصلی نقدینگی بالاتری دارند؟

جفت ارزهای اصلی به 3 دلیل کلی که از جمله ارتباط با اقتصادهای بزرگ، حجم بالای معاملات جهانی و شفافیت اطلاعات و تحلیل آسان تر در زیر به تشریح هر کدام پرداختیم دارای نقدینگی بالاتری است:

1. ارتباط با اقتصادهای بزرگ: این جفت ها نماینده اقتصادهای قدرتمند جهان مانند ایالات متحده، منطقه یورو، ژاپن و بریتانیا هستند و حجم بالای تجارت جهانی میان این کشورها باعث گردش نقدینگی بالای این جفت ارزها می گردد.
   
   
2. حجم بالای معاملات جهانی: بیش از 70% کل معاملات فارکس بر روی جفت ارزهای اصلی انجام می گردد و این حجم بالا باعث می شود همیشه خریدار و فروشنده فعال در بازار وجود داشته باشد و معاملات سریع تر اجرا خواهند شد و اسپرد نیز در این جفت ارزها بسیار پایینتر می باشد.
   
   
3. شفافیت اطلاعات و تحلیل آسان تر: داده های اقتصادی مربوط به این ارزها به صورت مستمر و مرتب منتشر می شود، بنابراین تحلیل فاندامنتال و تکنیکال آن ها ساده تر و دقیق تر می باشد (عملاً تحلیل پذیر تر هستند) که خود باعث جذب تریدرها و افزایش نقدینگی بیشتر می شود.

بررسی نقدینگی در محبوب ترین جفت ارزهای اصلی

همانطور که گفته شد در بازار فارکس برخی جفت ارزها به دلیل حجم بالای معاملات، نقدینگی بسیار بالایی دارند. نقدینگی بالا به این معناست که همیشه خریدار و فروشنده وجود دارد و می توان معاملات را سریع و با اسپرد پایین انجام داد. محبوب ترین جفت ارزهای اصلی و ویژگی های نقدینگی آن ها:

چالش های نقدینگی بالا در جفت ارزهای اصلی

به دلیل اسپردهای پایین و حرکات قیمتی متعادل، جفت ارزهای اصلی ممکن است برای تریدرهایی که به دنبال سودهای بزرگ در کوتاه مدت هستند، جذابیت کمتری داشته باشد و از طرفی حضور تریدرهای حرفه ای در بازار ماژورها (به دلیل نقدینگی بالاتر)، رقابت را برای تازه کاران دشوارتر می نماید.

ارزهای اصلی در فارکس

اکثر معاملات جهانی فارکس تنها با 8 جفت ارز اصلی انجام می گردد که این جفت ارزها پایه ی جفت ارزهای مهم بازار را تشکیل می دهند و این ارزها بیشترین حجم معاملات جهانی را تشکیل می دهند و پایه ی جفت ارزهای ماژور می باشند:

بررسی نماد ارزها در فارکس

در فارکس هر ارز با سه حرف نمایش داده می شود که دو حرف اول نشان دهنده کشور و حرف سوم نشان دهنده نوع ارز می باشد. بعنوان مثال:

• ارز USD: از US (ایالات متحده) + D (Dollar)
• ارز EUR: از EU (اروپا) + R (Euro)
• ارز GBP: از  GB (بریتانیا) + P (Pound)

نکته مهم درباره حجم معاملات و ریسک

در آخر در نظر داشته باشید که هر چه حجم معاملات یک جفت ارز بالاتر باشد:

• اسپرد و هزینه تراکنش کمتر می باشد
• نقدشوندگی آن افزایش می یابد
• ورود و خروج از معاملات سریع تر صورت می پذیرد

بنابراین بهتر است از جفت ارزهای ناشناخته و کم حجم دوری نمایید تا ریسک غیر ضروری به سرمایه خود وارد ننمایید.