بهترین کشور برای تریدرهای فارکس | کجا زندگی و معامله کنیم؟ + چک لیست انتخاب کشور مناسب

اگر معامله گر در بازار فارکس هستید و قصد مهاجرت دارید با یک سوال اصلی مواجه خواهید بود و آن سوال این است که بهترین کشور برای تریدرهای فارکس کجاست؟

که پاسخ کوتاه این است که هیچ کشوری برای همه تریدرها بهترین نیست و اگر اینترنت پایدار، دسترسی مناسب به حساب بانکی، مالیات کم و یک محیط قانونی شفاف وجود داشته باشد، می توانید تقریباً از هر نقطه ای در جهان معامله نمایید.

آزادی جغرافیایی در شغل معامله گری در فارکس باعث گردیده بسیاری از تریدرها به دنبال کشوری متناسب با سبک زندگی، میزان سرمایه، ساعات معاملاتی مورد نظر و اهداف شخصی خود باشند و عملاً دستشان برای انتخاب بهترین کشور برای زندگی باز باشد ولی برخی کشورها به دلیل ترکیب مناسبی از هزینه های زندگی، امکانات و دسترسی به بازارهای مالی گزینه های جذاب تر و مناسب تری محسوب می شوند.

از آنجا که یکی از بهترین مزایای معامله گری در بازار فارکس این است که تریدر (برخلاف بسیاری از مشاغل سنتی) به یک مکان ثابت وابسته نیست، اگر زیرساخت مالی، سرعت اینترنت و دسترسی به بازارهای جهانی برایتان اولویت دارد سنگاپور یکی از بهترین گزینه ها برای شماست؛ اگر هزینه زندگی پایین تر و سبک زندگی آزادتر می خواهید کشورهایی مثل تایلند و مالزی برایتان جذاب تر خواهند بود و اگر هم دسترسی به بزرگ ترین مرکز نقدینگی فارکس برایتان مهم است بریتانیا (به ویژه لندن) همچنان جایگاه ویژه ای دارد.

بهترین کشور برای تریدرهای فارکس (از نظر کلی)

اگر بخواهیم بر اساس داده های موجود و پارامترهای کاربردی و کلی یک جمع بندی سریع در خصوص بهترین کشور برای تریدرهای فارکس داشته باشیم، می توان کشورها را اینچنین دسته بندی نمود:

بنابراین همانطور که پیشتر اشاره شد انتخاب بهترین کشور کاملاً به سبک معامله گری، بودجه، اهداف مهاجرتی و ترجیح شخصی افراد بستگی دارد.

1. سنگاپور (بهترین گزینه از نظر زیرساخت و امنیت مالی)

سنگاپور یکی از پیشرفته ترین مراکز مالی آسیا و جهان می باشد که به دلیل اینترنت بسیار سریع، زیرساخت بانکی قوی، قوانین شفاف و موقعیت زمانی مناسب یکی از بهترین کشورها برای تریدرهای فارکس محسوب می گردد. بر اساس داده های موجود و نظرات کاربران، سنگاپور امتیاز بالایی در شاخص مناسب بودن برای معامله گران فارکس دارد و از نظر حجم معاملات ارزی نیز یکی از مراکز اصلی بازار جهانی ارز است.

نظارت سازمان MAS و دسترسی آسان به بازارهای جهانی نیز شرایط مناسبی را برای فعالیت حرفه ای معامله گران در سنگاپور فراهم نموده است. وضعیت مالیات در سنگاپور 0% برای سود سرمایه شخصی و همچنین اگر فعالیت تجاری تشخیص داده شود مالیات بین 0% تا 24% خواهد بود {1} (طبق IRAS سنگاپور، سود فروش سهام و ابزارهای مالی عموماً سرمایه گذاری شخصی می باشد و سنگاپور CGT ندارد).

مزایای سنگاپور برای تریدرهای فارکس

• اینترنت بسیار سریع و پایدار
• سیستم بانکی پیشرفته
• امنیت اقتصادی بالا
• قوانین مالی شفاف
• دسترسی عالی به بازارهای آسیایی
• حضور موسسات مالی بین المللی
• نظارت قوی توسط نهادهای مالی معتبر

به صورت کلی سنگاپور برای تریدرهایی که کیفیت زیرساخت، امنیت سرمایه و محیط حرفه ای برایشان اهمیت بیشتری از هزینه زندگی دارد.

معایب سنگاپور

مهم ترین چالش در سنگاپور هزینه بالای زندگی می باشد؛ اجاره مسکن، خدمات شهری و سبک زندگی در این کشور نسبت به بسیاری از کشورهای آسیایی گران تر می باشد. بنابراین سنگاپور بیشتر برای تریدرهایی مناسب است که درآمد پایدار و سرمایه بالایی دارند.

2. تایلند (محبوب ترین کشور برای تریدرها)

تایلند یکی از محبوب ترین مقصدهای جهان برای افرادی است که کسب و کار آنلاین دارند یا مثل فریلنسرها به صورت آنلاین کار میکنند که تریدرهای بازارهای مالی نیز از این قاعده مستثنی نیستند. تایلند برای یک تریدر فارکس ترکیبی جذاب از هزینه زندگی مناسب، اینترنت قابل قبول، سبک زندگی آرام، جامعه بزرگ مهاجران و دسترسی به امکانات شهری می باشد.

قوانین مالیاتی در تایلند به نسبت مشاغل و سطح درآمد بین 0% تا 35 درصد به صورت پلکانی متغیر می باشد (“درآمد خارجی اگر توسط مقیم مالیاتی وارد تایلند شود، می‌تواند مشمول PIT شود”) {2}. در تایلند هرچه درآمد بالاتر باشد، به همان نسبت درصد مالیات بیشتری نیز باید پرداخت شود.

مزایای تایلند برای تریدرهای فارکس

• هزینه زندگی پایین تر نسبت به اروپا و آمریکا
• اینترنت مناسب در شهرهای بزرگ
• جامعه فعال مهاجران و کسب و کارهای آنلاین فراوان
• دارای شهرهای متنوع مانند بانکوک، پوکت و چیانگ مای
• سبک زندگی آرام و انعطاف پذیر
• دسترسی به خدمات رفاهی مناسب

باید به این موضوع اشاره کنم که درآمدی که شاید در شهری مثل لندن یا لس آنجلس متوسط به نظر برسد، در بسیاری از شهرهای تایلند می تواند کیفیت زندگی خوبی برای افراد ایجاد نماید.

معایب تایلند

تریدرها قبل از اقامت بلند مدت در تایلند باید وضعیت ویزا، قوانین مالیاتی، دسترسی به بروکر و روش های برداشت سود خود را دقیق بررسی نمایند و همینطور باید در نظر داشت که کیفیت اینترنت در مناطق توریستی یا جزیره ای ممکن است همیشه به اندازه شهرهای بزرگ پایدار نباشد.

3. مالزی (تعادل خوب بین هزینه زندگی و کیفیت زیرساخت)

مالزی نسبت به سنگاپور ارزان تر می باشد ولی همچنان زیرساخت شهری، اینترنت و سیستم بانکی نسبتاً مناسبی دارد که این موارد باعث شده که مالزی به یکی از گزینه های جذاب برای تریدرهای فارکس تبدیل گردد. شهر کوالالامپور (پایتخت مالزی) یکی از گزینه های محبوب برای تریدرهایی است که می خواهند در آسیا زندگی نمایند ولی همچنان به امکانات شهری مدرن دسترسی داشته باشند.

وضعیت مالیاتی در مالزی معمولا 0 درصد روی سود سرمایه (شخصی) می باشد ولی اگر بیزینس یا کسب و کار داشته باشید درصد مالیات تا 30% بالا خواهد رفت؛ همچنین برای افراد غیر مقیم نیز درآمدِ داخل مالزی به صورت ثبات 30% خواهد بود {3}.

مزایای مالزی برای تریدرهای فارکس

• هزینه زندگی مناسب
• اینترنت قابل قبول
• سیستم بانکی نسبتاً پیشرفته
• جامعه چند فرهنگی و مهاجر پذیر
• استفاده گسترده از زبان انگلیسی
• نزدیکی جغرافیایی به سنگاپور و سایر بازارهای آسیایی

بنابراین مالزی برای تریدرهایی مناسب می باشد که بین هزینه زندگی، کیفیت خدمات و آرامش محیطی به دنبال تعادل هستند.

4. بریتانیا (قلب نقدینگی بازار فارکس ولی دارای مالیات بالا)

بریتانیا (به خصوص شهر لندن) یکی از مهم ترین مراکز مالی جهان می باشد و در فهرست کشورهایی با بیشترین تعداد تریدرهای فارکس بریتانیا با حدود 341 هزار معامله گر در صدر قرار دارد. لندن از نظر ساعات معاملاتی موقعیت خاص و ویژه ای دارد؛ چرا که سشن لندن با بخشی از سشن آسیا و آمریکا همپوشانی دارد که همین موضوع باعث گردیده حجم نقدینگی و نوسانات بازار در این بازه زمانی بسیار بالا باشد.

برای مطالعه بیشتر در خصوص سشن های معاملاتی و بهترین سشن و ساعت معاملاتی در ایران میتوانید از صفحه «سشن های فارکس به وقت ایران» بازدید نمایید. باید خاطر نشان نمایم که نظارت دقیق سازمان FCA موجب افزایش شفافیت، امنیت و اعتماد سرمایه گذاران در این کشور شده است.

بریتانیا برای سودِ فروش سهام حدود 18 تا 24 درصد مالیات در نظر گرفته است ولی اگر تریدر حرفه ای باشید همانند حقوق معمولی با شخص برخورد خواهند نمود و امکان دارد تا 45% هم الزام به پرداخت مالیات داشته باشید {4}.

مزایای بریتانیا برای تریدرهای فارکس

• دسترسی به یکی از بزرگ ترین مراکز مالی جهان
• نقدشوندگی بالا در سشن لندن
• قوانین شفاف و نظارت قوی FCA
• حضور گسترده بانک ها، بروکرها و موسسات مالی
• اعتبار بالا در بازارهای بین المللی

بریتانیا برای تریدرهایی که می خواهند نزدیک به مرکز اصلی معاملات جهانی ارز باشند و از زیرساخت حرفه ای مالی استفاده نمایند مناسب خواهد بود.

معایب بریتانیا

هزینه زندگی در لندن و بسیاری از شهرهای بزرگ بریتانیا بسیار بالاست و پس علاوه بر این تریدرها باید موضوع مالیات (حدود 40 تا 45 درصد)، اقامت و نوع درآمد خود را به دقت بررسی نمایند.

5. ژاپن (گزینه ای قدرتمند برای تریدرهای حرفه ای آسیا)

پس از قانونی شدن معاملات فارکس در سال 1998 (که باعث رشد قابل توجهی در فارکس شد) ژاپن به یکی از فعال ترین بازارهای خرده فروشی فارکس در جهان تبدیل گردید و طبق داده های موجود، حدود 223 هزار معامله گر فعال دارد.

ژاپن با نرخ بهره پایین دارای اقتصادی است که باعث شده تریدرها از استراتژی کری ترید (Carry Trade) استفاده بیشتری داشته باشند. در کری ترید سرمایه گذاران ارزهایی با نرخ بهره پایین مانند ین ژاپن را قرض گرفته و در دارایی ها یا ارزهای دارای سود بالاتر سرمایه گذاری می نمایند.

ژاپن یکی از پیشرفته ترین زیرساخت های فناوری مالی (FinTech) جهان را در اختیار دارد و همچنین با دارا بودن نظارت سختگیرانه سازمان FSA به افزایش امنیت و اعتماد معامله گران کمک زیادی کرده است.

ژاپن نرخ ثابت مالیات 20.315 درصد را برای سود ترید و سهام در نظر گرفته که از بقیه درآمدها جدا می باشد{5}.

مزایای ژاپن برای تریدرهای فارکس

• بازار مالی پیشرفته
• اینترنت سریع و پایدار
• امنیت بالا
• ثبات اقتصادی
• نقش مهم ین در بازار فارکس
• دسترسی مناسب به سشن آسیا و اقیانوسیه

ژاپن برای تریدرهای حرفه ای که به بازار آسیا، جفت ارزهای مرتبط با ین و تحلیل اقتصاد کلان علاقه دارند گزینه ای بسیار مناسب محسوب می گردد.

معایب ژاپن

هزینه زندگی در شهرهایی مثل توکیو بالاست و همچنین زبان ژاپنی می تواند برای مهاجران یک چالش جدی باشد. باید پیش از تصمیم گیری قوانین مالیاتی و اقامتی به روز این کشور را  بررسی نمایید.

6. هنگ کنگ (دسترسی مستقیم به بازارهای آسیایی و چین)

موقعیت هنگ کنگ در نزدیکی چین باعث شده که این شهر برای تریدرهایی که به بازارهای آسیایی علاقه دارند، اهمیت زیادی داشته باشد و آن را به یکی از مهم ترین مراکز مالی آسیا تبدیل کرده که حدود 200 هزار معامله گر فارکس در آن فعالیت دارند. باید به این نکته اشاره نمایم که وجود چارچوب های نظارتی شفاف نیز ریسک فعالیت در این بازار را کاهش داده است.

وضعیت مالیاتی هنگ کنگ به دلیل صفر بودن برای سرمایه گذاران شخصی بسیار مطلوب و عالی می باشد ولی اگه در این شهر شرکت ثبت کنید و ترید بعنوان بیزینس باشد، بین 7.5 تا 15 درصد از شما مالیات گرفته خواهد شد {6}.

مزایای هنگ کنگ برای تریدرهای فارکس

• موقعیت استراتژیک در آسیا
• دسترسی به بازار چین
• سیستم مالی پیشرفته
• قوانین نسبتاً شفاف
• حضور گسترده بانک ها و شرکت های مالی

معایب هنگ کنگ

هزینه زندگی (به خصوص اجاره مسکن) در هنگ کنگ بالاست و بخاطر شرایط سیاسی و قانونی چین و به طبع هنگ کنگ، حتماً پیش از اقدام برای اقامت بلند مدت تمامی موارد را به خوبی بررسی نمایید.

7. استرالیا (بازار منظم با ارز محبوب کالایی)

استرالیا با حدود 195 هزار معامله گر فارکس یکی از کشورهای مهم در بازار ارز می باشد. دلار استرالیا به عنوان یک ارز کالایی شناخته می شود و تحت تاثیر قیمت کالاها، روابط تجاری با چین و وضعیت اقتصاد جهانی قرار دارد؛ همچنین این وابستگی اقتصاد استرالیا باعث گردیده دلار استرالیا یکی از ارزهای محبوب میان معامله گران باشد.

بهتر است به این موضوع اشاره کنم که نظارت سازمان ASIC استرالیا امنیت بالایی را برای سرمایه گذاران فراهم نموده است. قوانین مالیاتی در استرالیا به گونه ای است که به صورت خیلی دقیق تفاوت بین سرمایه گذار و تریدر را بررسی میشود و بسته به نوع درآمد افراد، از صفر تا 45% (بعلاوه 2 درصد هزینه درمان) مالیات اخذ می گردد {7}.

مزایای استرالیا برای تریدرهای فارکس

• نظارت معتبر توسط ASIC
• ثبات اقتصادی و سیاسی
• کیفیت زندگی بالا
• نقش مهم دلار استرالیا در بازار کالاها
• دسترسی مناسب به سشن آسیا و اقیانوسیه

استرالیا برای تریدرهایی که به دنبال محیطی امن، قانون مند و با کیفیت زندگی بالا هستند بسیار مناسب می باشد.

معایب استرالیا

هزینه زندگی در شهرهایی مثل سیدنی و ملبورن نسبتاً بالا می باشد و فاصله زمانی با سشن لندن و نیویورک ممکن است برای برخی سبک های معاملاتی ایجاد چالش نماید.

8. سوئیس (انتخابی امن اما گران)

سوئیس به ثبات مالی، سیستم بانکی قدرتمند و امنیت اقتصادی در سراسر دنیا معروف است و فرانک سوئیس نیز یکی از ارزهای امن (Safe Haven) بازار فارکس محسوب می گردد و در دوره های بحران و بی ثباتی اقتصادی معمولاً مورد توجه معامله گران قرار می گیرد و میزان تقاضای آن افزایش می یابد.

سوئیس با دارا بودن سابقه طولانی در بانکداری بین المللی و ثبات اقتصادی مثال زدنی، همیشه یکی از امن ترین مقصدهای سرمایه گذاری و معاملات ارزی به شمار می رود. قانون مالیاتی در سوئیس برای تریدرهای شخصی که با سرمایه شخصیشان کار میکنند مالیات صفر در نظر گرفته و همچنین برای تریدرهای حرفه ای از 22.2% تا 43.2 درصد مالیات قرار داده است {8}.

مزایای سوئیس برای تریدرهای فارکس

• ثبات مالی بسیار بالا
• سیستم بانکی معتبر
• امنیت اقتصادی و سیاسی
• اعتبار جهانی فرانک سوئیس
• قوانین مالی منظم

معایب سوئیس

سوئیس یکی از گران ترین کشورهای جهان برای زندگی می باشد و به همین خاطر برای تریدرهایی که هنوز به درآمد پایدار و قابل توجه نرسیده اند، احتمالاً گزینه مناسبی نباشد.

9. مالت (گزینه ای جذاب برای تریدرهای علاقه مند به اروپا)

مالت برای کسانی که می خواهند در اروپا زندگی کنند ولی فضای آرام تر، آب و هوای مدیترانه ای و جامعه ای انگلیسی زبان داشته باشند، گزینه ای خوبی می باشد. به دلایلی که گفته شد مالت یکی از مقاصد محبوب فعالان بازارهای مالی در اروپا محسوب می گردد. در خصوص قوانین مالیاتی در این کشور باید به این نکته اشاره نمایم که مالت سیستم مالیاتی پلکانی دارد و بسته به نوع درآمد از صفر تا 35 درصد، مقدار درصدی می باشد که برای مالیات در نظر گرفته شده است {9}.

مزایای مالت برای تریدرهای فارکس

• زبان انگلیسی رایج
• دسترسی آسان به اروپا
• آب و هوای مدیترانه ای
• جامعه مهاجر پذیر
• محیط مناسب برای کسب و کارهای آنلاین
• زیرساخت مالی پیشرفته

بنابراین مالت برای تریدرهایی که می خواهند در اروپا زندگی کنند ولی از شلوغی و هزینه برخی کشورهای بزرگ اروپایی فاصله بگیرند میتواند گزینه مناسبی باشد.

10. پاناما (گزینه ای مناسب برای نزدیکی به بازار آمریکا)

پاناما برای تریدرهایی که می خواهند به بازار آمریکا و کانادا نزدیک تر باشند می تواند انتخاب مناسبی باشد؛ چرا که این کشور محیطی نسبتاً تجاری، هزینه زندگی قابل مدیریت و موقعیت جغرافیایی مناسبی دارد. توجه به اینکه قوانین مالیاتی پاناما به نحویست که اگر درآمد از خارج از کشور (مثل بازارهای جهانی) باشد معمولاً مالیات صفر دارد ولی اگر معاملات داخلی باشد، به آن تا 25 درصد مالیات تعلق می گرید خالی از لطف نیست {10}.

مزایای پاناما برای تریدرهای فارکس

• اقتصاد پایدار
• نزدیکی به آمریکای شمالی
• محیط تجاری به روز و مناسب کسب و کار
• هزینه زندگی پایین تر نسبت به آمریکا شمالی و کانادا
• سبک زندگی آرام تر
• دسترسی مناسب به خدمات مالی و سیستم مالی توسعه یافته

پاناما بیشتر برای تریدرهایی که می خواهند از نظر زمانی به بازار آمریکا نزدیک باشند و هزینه های زندگی کمتری نسبت به ایالات متحده پرداخت کنند مناسب می باشد.

مقایسه بهترین کشورها برای تریدرهای فارکس

بهترین کشور برای تریدرهای فارکس (بر اساس سبک معاملاتی)

انتخاب کشور مناسب برای تریدرهای فارکس فقط به هزینه زندگی یا مالیات بستگی ندارد و به سبک معاملاتی معامله گران نیز اهمیت زیادی دارد:

• اگر اسکالپر هستید: برای اسکالپرها سرعت اینترنت، پایداری اتصال و اجرای سریع سفارش ها اهمیت زیادی دارد که کشورهایی مثل سنگاپور، ژاپن و بریتانیا گزینه های بهتری خواهند بود.
• اگر سوئینگ تریدر هستید: سوئینگ تریدرها نیاز کمتری به حضور لحظه ای در بازار دارند؛ بنابراین کشورهایی مانند تایلند، مالزی، مالت و پاناما می توانند انتخاب های مناسبی باشند.
• اگر بیشتر روی سشن لندن معامله می کنید: بریتانیا، مالت و برخی کشورهای اروپایی از نظر زمانی گزینه های بهتری هستند.
• اگر بیشتر روی سشن آسیا معامله می کنید: سنگاپور، ژاپن، مالزی، تایلند و هنگ کنگ انتخاب های منطقی تری خواهند بود.
• اگر روی سشن نیویورک تمرکز دارید: پاناما، ایالات متحده و برخی کشورهای آمریکای لاتین از نظر زمانی هماهنگی بیشتری با سشن نیویورک دارند.

قبل از مهاجرت به عنوان تریدر فارکس چه چیزهایی را بررسی کنیم؟

پیش از اینکه تصمیم بگیرید به کشوری دیگر مهاجرت کنید بهتر است یک چک لیست مناسب برای انتخاب بهتر خود داشته باشید:

چک لیست انتخاب کشور مناسب برای تریدرها

پیشنهاد میشود پیش از مهاجرت دائمی بهتر است چند هفته یا چند ماه در کشور موردنظر به صورت آزمایشی زندگی کنید. این کار به شما کمک می کند تا کیفیت اینترنت، هزینه های واقعی، مسائل فرهنگی،قوانین اقامتی، سبک زندگی و امکانات مالی را از نزدیک و بهتر بررسی نمایید.

آیا کشورهایی با مالیات صفر همیشه بهترین انتخاب هستند؟

یکی از اشتباهات معمول بین تریدرها این است که فقط به مالیات توجه می نمایند. مالیات پایین یا نبود مالیات بر سود سرمایه می تواند گزینه جذابی باشد ولی این تنها معیار تصمیم گیری نیست؛ چرا که گاهی کشوری مالیات پایینی دارد اما دارای هزینه زندگی بسیار بالا می باشد یا حتی گرفتن اقامت در آن دشوار است. همچنین امکان دارد سیستم بانکی آن کشور برای تریدرها محدودیت داشته باشد و یا دسترسی به بروکرهای معتبر سخت تر باشد؛ حتی ممکن است آن کشور اینترنت یا زیرساخت مناسبی نداشته باشد.

بنابراین بهترین کشور برای تریدرهای فارکس کشوری است که بین مالیات، هزینه زندگی، زیرساخت، امنیت و کیفیت زندگی تعادل ایجاد نماید.

فعالیت در بازارهای مالی همواره با ریسک همراه می باشد و این مطلب صرفاً با هدف اطلاع رسانی تهیه شده و توصیه سرمایه گذاری محسوب نمی شود. شرایط بازار ممکن است تغییر کند و عملکرد گذشته تضمینی برای نتایج آینده نیست. معاملات ابزارهای اهرمی مانند CFD با ریسک بالا همراه است و ممکن است منجر به زیان بیش از سرمایه اولیه شود.