ایتدر بازار فارکس انتخاب بروکر مناسب و معتبر اهمیت بسیار زیاد و حیاتی دارد چرا که به دلیل قوانین بانک مرکزی در ایران، هیچ بروکری اجازه تاسیس و خدمات رسانی ندارد، بنابراین تمامی بروکر های فارکس در خارج از ایران می باشند و اگر بروکری که از آن استفاده میکنید بنا به هر دلیلی حساب شما را ببندد، شما فقط شاهد از دست رفتن سرمایه تان خواهید بود و کاری از دستتان بر نمی آید.
بنابراین با شناسایی بروکرهای کلاهبردار و راه های تشخیص بروکرهای کلاهبردار از بروکرهای معتبر، میتوانید تا حد زیادی از این اتفاقات که موجب متضرر شدنتان است، جلوگیری نمایید. در این بازار عوامل متعددی هستند که میتواند موجب ضرر تریدرها گردد، بنابراین برای انجام معامله در فارکس و کسب سود در آن اولین قدم آموزش فارکس و کسب تجربه است و بهتر است بدانید در بازار فارکس (مانند سایر بازار های مالی) موفقیت در این بازار شانسی نیست و مستلزم آموزش های متعدد می باشد.
راهنمای کامل تشخیص بروکر های کلاهبردار فارکس
اولین قدم در بازار فارکس انتخاب بروکر معتبر است که حیاتی ترین انتخاب هر تریدری می باشد و تریدرها باید از همان ابتدا بروکری مطمئن انتخاب نماید، به ویژه که بسیاری از بروکرهای جهانی به دلیل تحریم های اقتصادی خدمات بسیار محدودی به ایرانیان ارائه می دهند. برای یافتن بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان علاوه بر بروکی فای می توانید به منابع معتبر مانند BrokerChooser یا ForexBrokers یا WikiFx مراجعه نمایید.
برای انتخاب بروکر مناسب مواردی که باید در نظر داشته باشید در ابتدا رگولاسیون و دارا بودن لایسنس های معتبر جهانی، سپس حساب های اسلامی (بدون سوآپ)، پشتیبانی فارسی و روش های واریز/برداشت مناسب (مانند کریپتو و پرفکت مانی و…) می باشد.
متاسفانه بازار فارکس پر از بروکرهای جعلی و غیر معتبر است که به ویژه از طریق شبکه های اجتماعی (تلگرام، اینستاگرام، X) تریدرهای کم تجربه را با تبلیغات و وعده های دروغین شکار می کنند. این کلاهبرداران با وعده های سودهای نجومی، بونوس های دروغین یا سیگنال های تضمینی و… افراد مختلف را جذب نموده و در نهایت سرمایه آن ها را تلف می کنند. طبق گزارش ها در سال 2025 کلاهبرداری های فارکس سالانه میلیاردها دلار خسارت به بار می آورد و ایرانیان به دلیل محدودیت های دسترسی نسبت به سایر تریدرهای دنیا آسیب پذیر تر هستند.
روش های رایج کلاهبرداری بروکرهای فارکس
بروکرهای کلاهبردار و اسکم معمولاً از ترفندهای زیر استفاده می کنند:
- وعده سود تضمینی: ادعای سود 100% بدون ریسک می دهند و این ممکن نیست چرا که فارکس ذاتاً پر ریسک است.
- بونوس های مشکوک: بونوس هایی ارائه می دهند که برای برداشت عملاً شرایط غیرممکنی دارند.
- دستکاری پلتفرم: تغییر قیمت ها، تاخیر در اجرا و کندل سازی و حتی مسدود کردن حساب پس از سود از سایر رفتارهای این بروکرها می باشد.
- مشکلات برداشت: واریز در این بروکرها آسان اما برداشت غیرممکن (به بهانه هایی مثل هزینه اضافی، تحقیقات امنیتی و…) است.
- عدم رگولاسیون: بدون مجوز و رگوله از نهادهای معتبر مانند FCA، ASIC یا CySEC هستند.
- فشار روانی: تماس های متعدد از سمت مدیر حساب جهت انجام واریزی بیشتر برای دریافت خدمات خاص تر گرفته می شود.
- اعلام ورشکستگی ناگهانی: یکی دیگر از روش های بروکرهای کلاهبردار این است که به یکباره اعلام ورشکستگی می نمایند و سرمایه های کاربران را پس نمی دهند.
لیست بروکرهای کلاهبردار فارکس
اگر در اینترنت به دنبال لیست بروکر های کلاهبردار فارکس باشید متاسفانه نام بروکر هایی را مشاهده خواهید نمود که به ایرانیان خدمات می دهند؛ چرا که برخی از بروکرهای معتبر نیز برای اینکه بتوانند به کاربران ایرانی خدمات بدهند، شرکت و دامنه و وبسایت جدیدی ثبت و ایجاد میکنند که رگوله ی آنها آفشور و سطح پایین می باشند که مورد تایید سازمان های رگوله معتبر جهانی نمی باشد، بنابراین اغلب این سایت ها در جهان به عنوان بروکرهای کلاهبردار شناخته می شوند.
برای مشاهده لیست به روز شده بروکرهای کلاهبردار فارکس به آخر همین صفحه مراجعه کنید و یا میتوانید روی «اینجا» کلیک کنید تا به آخر صفحه هدایت شوید. لازم به توضیح است که بروکر هایی مانند آلپاری، ویندزور، آمارکتس، فارکس چیف (ایکس چیف) و… با اینکه با رگوله آفشور به تریدرهای ایرانی خدمات می دهند اما تاکنون شاهد هیچ گونه کلاهبرداری از سوی آنها یا شکایت کاربران در شبکه های اجتماعی از آن ها نبوده ایم.
نحوه تشخیص بروکرهای کلاهبردار فارکس
همانطور که پیش تر گفته شد انتخاب بروکر معتبر اولین و مهم ترین گام در مسیر موفقیت در فارکس می باشد و بیش از 90% ضررهای معامله گران تازه کار ناشی از بروکرهای کلاهبردار و اسکم است که راه های تشخص بروکرهای کلاهبردار را برایتان معرفی و تشریح خواهیم نمود:
رگولاتوری معتبر (Regulated Broker)
بروکرهایی که دارای رگوله های سطح یک می باشند کلاهبردار نبوده و اعتبار لازم را برای استفاده از آنها وجود دارد. بروکرهایی که تحت چند سازمان ارائه دهنده رگولاتور فعالیت می نمایند و فعالیت آنها تحت نظارت این سازمان ها می باشد نیز به تناسب تعداد رگوله ها دارای اعتبار بیشتری هستند. بروکرهای معتبر دارایی های مشتریان خود را در بانک های معتبر جهانی نگهداری می کنند و حساب ها و سرمایه های مشتریان از دارایی های خود بروکر جداگانه نگهداری می شود. نمونه چند رگوله سطح یک و بسیار معتبر جهانی:
| رگولاتور | کشور | سطح اعتبار | توضیح |
| FCA | انگلستان | ⭐⭐⭐⭐⭐ | سخت گیرانه ترین، صندوق جبران خسارت تا 85,000 پوند |
| ASIC | استرالیا | ⭐⭐⭐⭐⭐ | شفافیت بالا، حساب های جداگانه |
| CySEC | قبرس | ⭐⭐⭐⭐ | اتحادیه اروپا، صندوق جبران تا 20,000 یورو |
| CFTC/NFA | آمریکا | ⭐⭐⭐⭐⭐ | فقط برای کاربران آمریکایی ها ولی بسیار معتبر |
| BaFin | آلمان | ⭐⭐⭐⭐⭐ | بسیار سخت گیر |
رگولاتورهای آفشور (مانند SVGFSA، FSC، Mwali و…) هیچ تضمینی ندارند و اغلب توسط کلاهبرداران استفاده می شوند و باید به این نکته اشاره کنیم که برخی از بروکرهای معتبری که به کاربران ایرانی خدمات می دهند نیز به دلیل دور زدن قوانین تحریمی از این رگوله ها استفاده می نمایند. در کل برای چک کردن رگوله های هر بروکر، باید ابتدا وارد وبسایت رسمی آن رگولاتور وارد شوید مثلا برای رگوله FCA باید وارد وبسایت fca.org.uk شوید. پس شماره مجوز (License Number) بروکر را جستجو کنید و نام دقیق شرکت (نه فقط برند) باید با اطلاعاتی که وبسایت رگولاتور نمایش میدهد مطابقت داشته باشد.
سابقه فعالیت (Age of Broker)
مسلم است که هر چه سابقه فعالیت بروکر بیشتر باشد، اعتبار آن نیز متناسب با آن بیشتر می شود. برای اینکه تاریخ دقیق ثبت دامنه بروکرها را مشاهده کنید باید وارد وبسایت Who.is شوید و آدرس دامنه بروکر را در آنجا وارد کنید و تاریخ ثبت دامنه و تمام اطلاعات آن را مشاهده کنید. همچنین میتوانید با مراجعه به وبسایت های معتبری همچون ForexPeaceArmy یا Trustpilot نام یا دامنه بروکرها را وارد نمایید.
شفافیت مالی و جداسازی حساب ها (Segregated Accounts)
شفافیت مالی بروکر و همانطور که پیش تر گفته شد، جداسازی حساب های کاربران و حساب بروکر از هم نیز موارد پر اهمیت در بروکرهای معتبر است، بروکرها باید دارایی های مشتریان را بیمه کرده و حق نگهداری حساب مشتریان را در نزد خود ندارند و دارایی مشتریان را در بانک های سطح یک (Tier-1 مثل Barclays، HSBC) در حساب های جداگانه نگهداری می نمایند و گزارش های مالی سالانه خود را منتشر می کنند و در بروکرهای معتبر باید تعداد مشتریان، میزان کمیسیون، اسپرد، درآمد و نیز دارایی های مشتریان کاملا واضح و مشخص باشد که بروکر های کلاهبردار علاوه بر نداشتن شفافیت مالی ندارند و به گونه ای هستند که از لحاظ مالی رفتار کاملاً نامشخصی دارند.
آدرس سایت (URL) و فیشینگ
وقتیکه وارد صفحه اصلی سایت یک بروکر برای ثبت نام می شوید حتما به آدرس اینترنتی آن سایت دقت ویژه کنید که آدرس مورد نظر را صحیح وارد کرده باشید یا وارد سایت اصلی شده باشید چرا که سایت هایی وجود دارند صفحه ای مشابه صفحه اصلی یک بروکر معتبر طراحی نموده و کاربران به اشتباه در یک بروکر کلاهبردار عضو می شوند (مثلاً بجای xm.com از xm-broker.com یا دامنه های متفرقه مانند xm.xyz و… استفاده می کنند) و مبالغی را واریز می کنند و بعد از مدتی سایت کلا بسته شده و دارایی های مشتریان از بین خواهد رفت. در نظر داشته باشید که سایت های اصلی دارای SSL معتبر هستند.
تحریم ایرانیان و احراز هویت (KYC)
در زمان ثبت نام در بروکرهای فارکس دقت نمایید که هرگز در بروکر هایی که ایرانیان را تحریم کرده و حساب کاربران ایرانی را بلوکه می نماید ثبت نام نکنید. دقت داشته باشید که بروکر تفاوت هایی اساسی با صرافی های ارز دیجیتال دارند و در بسیاری از صرافی های ارز دیجیتال حتی اگر با فیلترشکن و تغییر IP در آنها ثبت نام نمایید، بجز برخی صرافی ها مانند بایننس و بای بیت و… احراز هویت اجباری نمی باشد (صرافی هایی مانند مکسی و ال بانک و کوینکس و… نیازی به احراز هویت ندارند) و در صورت استفاده VPN های IP اختصاصی و ثابت صرافی نمی تواند تشخیص دهد شما ایرانی هستید؛
اما در خصوص بروکر ها این موضوعات متفاوت می باشد و در تمامی بروکر های معتبر احراز هویت کاربران اجباری است. در این زمینه شرکت هایی وجود دارند که ادعا می نمایند نماینده بروکر های معروف تحریم شده هستند و سایتی مشابه بروکر های تحریم شده ایجاد کرده و ادعا می کنند که می توانند کاربران ایرانی را در این بروکر ها ثبت نام نمایند.
بروکرهای ناشناخته و وعده های دروغین
درآمد اصلی بروکرهای معتبر که دارای تجربه بالا که دارای تعداد بسیاری مشتری هستند از اسپرد و کمیسیون معاملات مشتریان است، در صورتیکه بروکرها (مخصوصا بروکر های تازه کار) همچنان در حال تبلیغ و وعده های بسیار برای مشتریان خود هستند تا بتوانند مشتریان بیشتری جذب نمایند. بنابراین تا جای ممکن در بروکر های کم سابقه و جدید و ناشناخته ثبت نام ننماید چرا که سابقه و خوشنامی یک بروکر معتبر برای آنها اهمیت بسیار زیادی داشته و احتمال کلاهبرداری بروکر، در بروکر ها با سابقه بالا کمتر می باشد.
بررسی شماره ثبت شرکت (Company Registration)
بروکرهای کلاهبردار اغلب از شماره ثبت شرکت های دیگری استفاده میکنند و یا شماره جعلی به کار میبرند و این شماره ها در هیچ سایت رسمی امکان استعلام ندارند. بهتر است بدانید که سایت رسمی ثبت شرکت ها برای کشور انگلستان (companieshouse.gov.uk)، برای کشور قبرس (drcor.mcit.gov.cy) و همچنین برای کشور استرالیا (abr.business.gov.au) می باشد که با وارد کردن شماره ثبت شرکت ها به راحتی میتوانید آدرس، حوزه عملکرد و… هر شرکتی که در این کشورها ثبت شده اند را مشاهده کنید.
شخص ثالث در کلاهبرداری بروکر ها چیست؟
کلاهبرداری شخص ثالث در بروکرهای فارکس یکی از رایج ترین ترفندهای فریبنده است که تریدرها و سرمایه گذاران ایرانی را با آن هدف قرار می دهد. این نوع کلاهبرداری توسط واسطه های غیر رسمی انجام می شود که از هویت بروکرهای معتبر سوء استفاده می نمایند و سایت های جعلی حرفه ای و بسیار شبیه بروکرهای معتبر می سازند. طبق گزارش های BrokerChooser در سال 2025 بیش از 40% کلاهبرداری های فارکس از این روش انجام می شود، به ویژه در کشورهایی مانند ایران که تحریم ها باعث شده دسترسی به بروکرهای دارای رگوله بسیار محدود شود.
روش کار این افراد بدینگونه است که این افراد شماره تلفن مشتریان را از گروه های تلگرامی، کانال های اینستاگرام یا پلتفرم های معاملاتی جمع آوری می نمایند و از این طریق هدف های خود را پیدا می کنند و این واسطه ها سایتی کاملاً مشابه وب سایت اصلی بروکر (مانند Lite Finance یا Xcheif) طراحی می نمایند و با تماس تلفنی خود را به عنوان پشتیبانی رسمی بروکرهای معتبر معرفی می نمایند و ادعا می کنند آدرس سایت به روزرسانی شده و کاربران را به لینک جعلی هدایت می کنند تا اطلاعات حساب یا وجه واریز کنند.
هنوز نظری ثبت نشده است.