بروکر فارکس چیست؟ راهنمای انتخاب بهترین کارگزار

وظایف بروکر فارکس

بروکرهای فارکس به دلیل رقابت با یکدیگر جهت ارائه خدمات به کاربران (برای جذب کاربران بیشتر)، فراتر از اجرای سفارشات عمل می نمایند که برخی از آنها عبارتند از:

1. اجرای سریع سفارشات خرید/فروش
2. ارائه پلتفرم معاملاتی (متاتریدر، cTrader)
3. ارائه ابزارهای تحلیلی (اندیکاتورها، سیگنال ها، ربات ها و اخبار زنده)
4. آموزش و ارائه حساب های دمو برای مبتدیان
5. پشتیبانی 7/24 به زبان فارسی (که برای تریدرهای ایرانی اهمیت بالایی دارد)
6. روش های واریز/برداشت متنوع (تومانی، وب مانی، کریپتو)

نحوه عملکرد بروکرهای فارکس

معاملات فارکس از طریق پلتفرم معاملاتی بروکری که در آن ثبت نام کرده اید (که معمولا متاتریدر است) صورت می پذیرد و این به معنی آن است که تبادل فیزیکی دارایی ها وجود ندارد. شایان توجه است که بازار فارکس توسط یک شبکه جهانی از بانک ها و موسسات مالی بزرگ اداره و نظارت می گردد.

تریدرهای فارکس ابتدا باید در بروکر معتبر ثبت نام و احراز هویت خود را انجام دهند و سپس نوع حساب خود را برگزینند و واریز سرمایه انجام دهند و با پلتفرمی مانند متاتریدر (پس از انجام تحلیل و بررسی های لازم) به معامله بپردازند.

انواع حساب های بروکرهای فارکس

انواع حساب های اصلی بروکرها به طور کلی به چهار نوع تقسیم میگردد (برخی بروکرها حساب های انحصاری ارائه می دهند که غالباً مانور بیشتر خدمات آنها بر کاهش اسپرد و کمیسیون حساب هاست):

شایان توجه است که اکثر بروکر ها همه انواع حساب ها را دارند و به کاربران این قدرت انتخاب را می دهند تا نسبت به استراتژی های معاملاتی خود، حساب مدنظر خود را برگزینند.

ویژگی های بروکر برتر فارکس

همانطور که پیشتر بیان گردید انتخاب بروکر یکی از مهم ترین تصمیمات برای تریدرهای دنیا (مخصوصاً تریدرهای ایرانی به دلیل تحریم های اقتصادی و…) است. برای موفقیت در بازار فارکس باید معیارهای کلیدی مانند اعتبار، هزینه ها، پشتیبانی و پلتفرم معاملاتی بروکرها را بررسی نمایید:

اعتبار و رگولاتوری بروکر فارکس

رگوله یا لایسنس مجوزی است که بروکر از نهادهای نظارتی معتبر مانند FCA، CySEC، ASIC یا FSC دریافت می نماید و بروکر رگوله شده موظف است سرمایه شما را در حساب های مجزا (Segregated Accounts) نگه دارد و برای بیمه حساب ها از صندوق جبران خسارت (مثل FSCS تا 85,000 پوند) استفاده می کند.

در نظر داشته باشید که فقط رگوله کافی نیست! سابقه پرداخت ها و نظرات کاربران در وبسایت های معتبری مانند Trustpilot و Forex Peace Army و همچنین شبکه های اجتماعی و همچنین عدم وجود جریمه از رگولاتور را نیز باید چک نمایید. رگوله های بروکرها معمولاً به همراه شماره ثبت و… در فوتر سایت بروکرها نمایش داده می شود.

اسپرد و کمیسیون پایین

اسپرد (تفاوت قیمت خرید و فروش) و کمیسیون مستقیماً سود شما را تحت تاثیر قرار می دهد بنابراین یکی از مهم ترین معیار های انتخاب بروکر بررسی اسپرد و کمیسیون دریافتی بروکر می باشد (این عامل تاثیر بسیاری در میزان سود دریافتی تریدرها دارد). بروکرهای برتر فارکس برای جفت ارزهای اصلی مثل EUR/USD اسپرد 0 پیپ (در حساب ECN) با کمیسیون 3-7 دلار در لات ارائه می دهند.

پشتیبانی فارسی 7/24 و سابقه و نظرات کاربران

بسیاری از کاربران ایرانی برای استفاده از زبان انگلیسی مشکل دارند و به این زبان مسلط نیستند بنابراین بروکرهای فارکسی که به ایرانیان خدمات می دهند، باید دارای پشتیبانی فارسی از طریق چت زنده، تلگرام، واتس اپ و تلفن باشند که برای تست پشتیبانی بروکرها میتوانید پیش از ثبت نام، یک سوال بپرسید و سرعت پاسخگویی آنها را بررسی نمایید.

بروکرهایی با بیش از 10 سال سابقه و حداقل 500 هزار حساب فعال می باشند قابل اعتمادتر هستند چرا که بروکرهایی که دارای سابقه بالا هستند به ندرت به کلاهبرداری فکر می کنند و دچار ورشکستگی می شوند.

حساب دمو فارکس

توصیه می شود برای آشنایی با اسپرد و کمیسیون، نوع حساب ها و سرعت انجام معاملات و… از حساب های دمو آن بروکر استفاده نمایید تا بتوانید به صورت آزمایشی و با سرمایه مجازی موارد گفته شده را به صورت لایو و واقعی تست و بررسی کنید. در این حالت است که کاربر میتواند اسپرد واقعی و سرعت اجرای سفارشات و دسترسی به جفت ارزها و CFD ها را مشاهده و به صورت دقیق تجربه نماید.

باید به این نکته بسیار مهم اشاره کنم که در برخی از بروکرها حساب اصلی نسبت به حساب دمو اختلاف اسپرد دارند و همچنین حتی در کندل ها و شدوهای آن، گپ ها و… نیز دارای اختلافاتی هستند که وقتی در حساب های واقعی آنها را تجربه می کنید، تفاوت فاحشی را ملاحظه خواهید نمود.

شفافیت هزینه ها

همانطور که پیش تر اعلام گردید برخی بروکر دارای هزینه های پنهانی هستند که کاربران پس از اقدام به انجام معامله و استفاده از آن بروکر متوجه این هزینه های پنهان خواهند شد. بنابراین بروکرها باید تمام هزینه های معاملاتی را به صورت شفاف اعلام کند تا کاربران بتوانند تصمیم گیری دقیقی داشته باشند. این هزینه ها شامل اسپرد، کمیسیون، سواپ (هزینه نگهداری شبانه) و هزینه برداشت (رایگان یا حداکثر 1%) می باشد که بروکرها باید مقدار آن را به صورت آشکار و شفاف به کاربران خود اعلام نمایند.

بهتر است به این نکته نیز اشاره نماییم که برخی از بروکرها هزینه inactivity یا فعال نبودن از کاربران دریافت می کنند که بهتر است در صورتی که از این بروکرها استفاده میکنید از آن بروکرهایی که از کاربران مبلغ بالای 10 دلار در ماه را دریافت میکنند دوری بجویید.

پلتفرم معاملاتی پیشرفته

بهترین بروکرهای فارکس از پلتفرم های MetaTrader 4/5، cTrader و اپلیکیشن موبایل پشتیبانی می نمایند (پلتفرم های MT4 و MT5 محبوب ترین پلتفرم معاملاتی در بین تریدرهای فارکس در جهان می باشد). شایان توضیح است که اجرای سفارشات در این پلتفرم ها کمتر از 30 میلی ثانیه است و از ربات های معاملاتی (EA) و همچنین نمودارهای پیشرفته و تعداد بسیاری اندیکاتور استفاده می کنند که کاربران هیچ محدودیتی در استفاده از آنها ندارند. در نظر داشته باشید که برخی بروکرها دارای پلتفرم های اختصاصی هستند که سرعت بسیار مناسبی دارد (مانند بروکر eToro).

ثبت نام در بروکر فارکس

نحوه ثبت نام در بروکرهای فارکس تقریباً شبیه افتتاح حساب های بانکی است و بدینگونه است که پس از انتخاب بروکر مورد نظر وارد سایت رسمی آن شوید و پس از تکمیل فرم بروکر که شامل ایمیل و شماره تماس و مدارک شناسایی و آپلود آن در وبسایت بروکر است، کمتر از 24 ساعت معمولاً تمام بروکرها اطلاعات شما را تایید می نمایند و میتوانید به صورت رسمی از تمام خدمات آن ها استفاده کنید.

توجه داشته باشید که در بروکرهایی که به ایرانیان خدمات می دهند میتوانید با مدارک ایرانی ثبت نام و احراز هویت خود را انجام دهید.

واریز و برداشت ریالی و کریپتو

هر بروکر روش های مخصوص و منحصر به خود را برای واریز و برداشت سرمایه کاربران دارد پس با توجه به این نکته قبل از ثبت نام در هر بروکر با بررسی اینکه کدام بروکر بهترین، مطمئن ترین و سریع ترین روش ها را برای واریز و برداشت دارد، بروکر مورد نظر خود را انتخاب کنید؛ چرا که در بعضی از بروکرها با کارت بانکی ایرانی هم میتوان واریز و برداشت را انجام داد. سیستم های انتقال پول آنلاین تنوع بسیار گسترده ای دارد که از معروف ترین آنها می توان به کریپتو کارنسی، واریز برداشت تومانی، وب مانی، پرفکت مانی و… اشاره نمود که هر کدام دارای سرعت انتقال و کارمزد و حداقل مبلغی متفاوت هستند:

نقش بروکرها در فارکس و بازار سهام

بروکرها (کارگزاران) به عنوان واسطه اصلی بین معامله گران و بازارهای مالی نقش حیاتی ایفا می کنند. آن ها نه تنها دسترسی به بازار را فراهم می کنند بلکه ابزارهای معاملاتی، تحلیل، امنیت و پشتیبانی را نیز ارائه می نمایند. شناخت دقیق نقش بروکر در فارکس و بروکر در بازار سهام کلید موفقیت شما در سرمایه گذاری و ترید است (به ویژه برای تریدرها و سرمایه گذاران ایرانی که با محدودیت های تحریم رو به رو هستند):

1. نقش بروکرها در فارکس

1.1 دسترسی به جفت ارزهای متنوع و CFD ها

فارکس با حجم معاملات روزانه بیش از 7.5 تریلیون دلار به عنوان یکی از پویاترین و بزرگترین بازارهای مالی جهان شناخته می شود که تنوع جفت ارزها در آن به معامله گران این امکان را می دهد که با توجه به استراتژی و تحلیل های خود، بازارهای مناسبی را انتخاب کنند. بروکرهای فارکس امکان معامله روی:

• جفت ارزهای اصلی: EUR/USD، GBP/USD، USD/JPY (اسپرد از 0 پیپ)
• جفت ارزهای فرعی و اگزوتیک: USD/TRY، EUR/TRY
• CFD روی کالا: طلا (XAU/USD)، نفت، شاخص ها (US30، NAS100)

1.2 لوریج معاملاتی بالا (Leverage)

بروکرهای فارکس معمولاً ابزارهایی مانند لوریج (اهرم) معاملاتی به کاربران خود ارائه می نمایند که این ابزار، امکان افزایش حجم معاملات را بدون نیاز به سرمایه اولیه بالا را برای تریدرها فراهم میکند. بعنوان مثال حساب با لوریج 1:100 میتواند سرمایه اولیه 100 دلاری شما را تا 10,000 دلار افزایش دهد که تا این مبلغ میتواند قدرت معامله شما را بیشتر کند.

باید به این نکته اشاره کنم که لوریج یک شمشیر دو لبه است چرا که همانطور که مقدار سود شما را میتواند بیشتر کند، به همان اندازه میتواند باعث ضرر کردن شما شود و در بروکرهای معتبری که به کاربران غیرایرانی خدمات میدهند، ابتدا لوریج 1:30 بیشترین حدی است که به تریدرها اختصاص می دهند و پس از اینکه تریدر چند ماه در سود باشد، این لوریج را نهایتاً تا 1:100 ارتقا می دهند (با درخواست خود تریدر) و تحت هیچ شرایطی این لوریج را بیشتر از 1:100 نمی کنند.

1.3 هزینه های معاملاتی شفاف

در فارکس هزینه های معاملاتی به صورت اسپرد و در برخی موارد کمیسیون محاسبه می گردد (برخی بروکرها این تناسب را بین هر دو پخش میکنند تا از نظر ظاهری مقدار کمتری را به کاربران نشان دهند). بروکرهایی که دارای اسپرد پایین و شفافیت در هزینه ها می باشند انتخابی مناسب برای تریدرهای حرفه ای هستند. یک مورد دیگر را نیز باید به هزینه ها اضافه کنیم و آن سواپ می باشد که سواپ هزینه نگهداری پوزیشن شبانه (منفی/مثبت بسته به جفت ارز) است و همانطور که گفته شد در برخی جفت ارزها، بسته به خرید یا فروش بودن معاملات سواپ منفی شامل حال معامله گر می شود که بجای کسر وجه از حساب، به حساب افزوده می شود.

1.4 پلتفرم های هوشمند و معاملات خودکار

بروکرهای معتبر از پلتفرم های معاملاتی مانند MetaTrader 4 یا MetaTrader 5 را ارائه می دهند که به معامله گران امکان دسترسی به نمودارها، اندیکاتورها و قابلیت معاملات خودکار (ربات های معامله گر و ابزارهای مدیریت سرمایه) را می دهند. برخی دیگر از بروکر ها علاوه بر متاتریدر از پلتفرم cTrader نیز پشتیبانی می نمایند که برای اسکالپر ها و افرادی که استراتژی اسکالپینگ دارد بسیار مناسب است و همینطور کاربران میتوانند از اعلانات زنده در اپلیکیشن های موبایل خود استفاده کنند.

2. نقش بروکرها در بازار سهام

بروکرهای سهام دسترسی مستقیم به بورس های جهانی مثل NYSE، NASDAQ، LSE و TSE و… که شرکت های بزرگ و مطرح دنیا در آن حضور دارند را فراهم می کنند و عملاً شما با خرید آن ها مالک واقعی آن سهام هستید.

2.1 خرید و فروش سهام واقعی یا CFD

در بازار سهام بروکرها به عنوان واسطه هایی برای خرید و فروش سهام شرکت های بزرگ مانند اپتل، تسلا، آمازون، نزدک و… عمل می کنند و دسترسی به بورس های جهانی از طریق بروکرهای سهام، امکان سرمایه گذاری در صنایع متنوع را برای کاربران فراهم می نمایند (در CFD ها معامله روی تغییرات قیمت بدون لوریج و بدون مالکیت است).

2.2 تحلیل های حرفه ای و سیگنال

بروکرهای سهام با ارائه گزارش های وال استریت و تحلیل های بنیادی (P/E، EPS، Dividend Yield) و وبینارها و آموزش های هفتگی به کاربران باعث آگاهی مشتریان خود در حوزه های مختلف می شوند و این خدمات به سرمایه گذاران خود کمک می کند تا با دیدی عمیق تر تصمیم گیری های مالی بهتری بگیرند.

2.3 هزینه های شفاف

در بروکرهای سهام درآمد معمولاً از طریق کارمزد معاملات و هزینه های مدیریتی کسب می شود و به همین دلیل شفافیت در ارائه این هزینه ها، نقش مهمی در انتخاب بروکرهای سهام معتبر و مناسب ایفا می نماید. معمولاً در این بروکرها محاسبات بدینگونه می باشد:

2.4 امنیت دارایی با استاندارد جهانی

بروکرهای معتبر سهام دارایی های مشتریان خود را در حساب های مجزا (Segregated) در بانک های معتبر سطح یک (Tier-1) نگهداری می نمایند و سرمایه مشتریان را با توجه به رگوله ای که دارند (مثلا بیمه SIPC در بروکرهای آمریکایی تا 500 هزار دلار) بیمه می کنند و از پروتکل های امنیتی پیشرفته برای خدمات به مشتریان خود استفاده می کنند چرا که امنیت سرمایه گذاری یکی از بزرگ ترین چالش های سرمایه گذاران است. 

مقایسه بروکر فارکس و بروکر سهام

بروکر یا کارگزار در اصل واسطه و میانجی بین مشتریان (اعم از تریدر و سرمایه گذار) با بازار فارکس می باشد. در واقع بروکر شرکتی است که دستورات خرید و فروش ارزها را برای مشتریان خود اجرا می نماید و کارگزارها به عنوان واسطه بین بانک ها عمل می کنند و خریداران و فروشندگان را بهم وصل میکنند.

در موضوع انتخاب بروکر لازم است بیان کنم که از همان ابتدا با دقت و حساسیت بسیار عمل کنید. تجربه شخصی من نشان داد که اعتماد صرف به معرفی دیگران، بدون بررسی اعتبار و رگولاتوری بروکر می تواند به تصمیمی پر ریسک و زیان بار تبدیل گردد چرا که در سال های ابتدایی ورودم به بازار فارکس یکی از دوستانم بروکری را به من و جمعی از تریدرها معرفی نمود و ما نیز بدون تحقیق درباره شرایط نظارتی آن بروکر و تنها بر اساس توصیه او اقدام به افتتاح حساب و واریز سرمایه کردیم.

در ادامه با مشکلات جدی مانند اسپردهای غیرمعمول و بسیار بالا، بسته شدن معاملات در نقاطی که هیچ ارتباطی با حد ضرر ما نداشت و پاسخ گویی بسیار ضعیف و بی نتیجه از سمت پشتیبانی و… مواجه شدیم که این موارد به مرور باعث ایجاد زیان های قابل توجه برای همه ما گردید. زمانی که تصمیم گرفتیم اطلاعات نظارتی و رگوله بروکر را بررسی کنیم تازه متوجه شدیم که این بروکر فاقد هرگونه رگولاتوری معتبر است و عملاً به یک ساختار غیرشفاف و نزدیک به کلاهبرداری اعتماد کرده بودیم.

به همین دلیل اگر قصد استفاده از یک بروکر یا صرافی را دارید، اولین و مهم ترین اقدام باید بررسی دقیق رگولاتوری، سابقه، اعتبار و شفافیت آن مجموعه باشد. نظارت معتبر نه تنها امنیت سرمایه را بالا می برد بلکه احتمال بروز تخلفات معاملاتی را به شکل قابل توجهی کاهش می دهد؛

و از موارد دیگری که باید بیان کنم که حتماً پیش از ورود به هر بروکری، نظرات سایر کاربران را در خصوص آن بروکر بررسی کنید چرا که سایر کاربران نیز دارای تجربه های منحصر به فردی از آن بروکر هستند و این میتواند از زیان های احتمالی شما جلوگیری نماید چرا که دیگر نیازی نیست تجربه کرده را تجربه نمایید و پیشنهاد میکنم در اولین قدم بروکرهای کلاهبردار را بشناسید.

عملاً افرادی که قصد انجام معامله در بازارهای مالی همچون فارکس را دارند، ابتدا باید در یک بروکر معتبر ثبت نام کرده و از طریق آن جفت ارزهای فارکس مدنظر خود را معامله نماید. بروکرها در ازای انجام این خدمات کمیسیون و کارمزد دریافت می نمایند که درآمد اصلی آنها از همین روش می باشد.

انواع بروکرهای مالی

بروکرها در حوزه های مختلفی فعالیت می نمایند که از مهم ترین انواع بروکر به صورت زیر می باشد:

بروکر فارکس چیست؟

بروکر فارکس شرکتی است که دسترسی مستقیم به جفت ارزهای جهانی (مانند EUR/USD، GBP/USD و USD/JPY) را برای تریدرهای خرد فراهم می کند که این بازار به صورت 24 ساعته (از دوشنبه تا جمعه) فعال است و بدون تبادل فیزیکی دارایی ها عمل می نماید.

عملاً بروکر (Broker) شرکتی مالی است که به عنوان میانجی بین سرمایه گذاران (تریدرها) و بازارهای جهانی عمل می کند. بروکرها علاوه بر اجرای دستورات معاملاتی ابزارهای تحلیلی، پلتفرم های پیشرفته و خدمات پشتیبانی به کاربران خود ارائه می نمایند و همانطور که پیش تر گفته شد درآمد اصلی آن ها از اسپرد (تفاوت قیمت خرید و فروش)، کمیسیون و کارمزدهای جانبی تامین می گردد.

بازار فارکس از دهه 1990 برای عموم (سرمایه گذاران و تریدرهای خرد) باز شد و قادر به استفاده از آن شدند؛ در صورتیکه پیش از آن تنها بانک های مرکزی و موسسات بزرگ در آن فعالیت داشتند. گردش مالی روزانه فارکس به 7.5 تریلیون دلار می رسد که بزرگترین بازار مالی جهان با بالاترین میزان نقدینگی می باشد و به دلیل معاملات جذاب و فرصت های کسب سود مناسب علاقه مندان بسیاری را به خود جلب نمود.

اسپرد و کمیسیون در فارکس

اسپرد در فارکس به تفاوت بین قیمت فروش (Bid) و خرید (Ask) گفته می شود و کمیسیون کارمزد ثابت یا درصدی بر اساس حجم معامله می باشد که بروکرها از انجام معاملات کاربران خود، از آنها دریافت میکنند. اصل رقابت بروکرها (برای دریافت کاربران بیشتر) با یکدیگر بیشتر براساس رقابت در مقدار اسپرد و دریافت کمیسیون ها می باشد و همه آنها سعی در به حداقل رساندن این دو پارامتر را دارند تا بتوانند کاربر بیشتری را جذب نمایند.

برخی بروکرها هستند که در ظاهر اسپرد و کمیسیونی که دریافت می کنند بسیار ناچیز و اندک می باشد؛ اما در عمل با دارا بودن کارمزدهای پنهان مقدار بسیار بیشتری کمیسیون از کاربران خود دریافت می کنند که بسیاری از تریدرها از این موضوع با خبر نمی شوند. پس انتخاب بروکر معتبر یکی از ابتدایی ترین و مهمترین قدم های ورود به بازار فارکس می باشد که باید از بروکرهای معتبری که به کاربران ایرانی خدمات می دهند استفاده کنید تا دچار چنین ضررهای پنهانی نشوید.

وظایف بروکر فارکس

بروکرهای فارکس به دلیل رقابت با یکدیگر جهت ارائه خدمات به کاربران (برای جذب کاربران بیشتر)، فراتر از اجرای سفارشات عمل می نمایند که برخی از آنها عبارتند از:

1. اجرای سریع سفارشات خرید/فروش
2. ارائه پلتفرم معاملاتی (متاتریدر، cTrader)
3. ارائه ابزارهای تحلیلی (اندیکاتورها، سیگنال ها، ربات ها و اخبار زنده)
4. آموزش و ارائه حساب های دمو برای مبتدیان
5. پشتیبانی 7/24 به زبان فارسی (که برای تریدرهای ایرانی اهمیت بالایی دارد)
6. روش های واریز/برداشت متنوع (تومانی، وب مانی، کریپتو)

نحوه عملکرد بروکرهای فارکس

معاملات فارکس از طریق پلتفرم معاملاتی بروکری که در آن ثبت نام کرده اید (که معمولا متاتریدر است) صورت می پذیرد و این به معنی آن است که تبادل فیزیکی دارایی ها وجود ندارد. شایان توجه است که بازار فارکس توسط یک شبکه جهانی از بانک ها و موسسات مالی بزرگ اداره و نظارت می گردد.

تریدرهای فارکس ابتدا باید در بروکر معتبر ثبت نام و احراز هویت خود را انجام دهند و سپس نوع حساب خود را برگزینند و واریز سرمایه انجام دهند و با پلتفرمی مانند متاتریدر (پس از انجام تحلیل و بررسی های لازم) به معامله بپردازند.

انواع حساب های بروکرهای فارکس

انواع حساب های اصلی بروکرها به طور کلی به چهار نوع تقسیم میگردد (برخی بروکرها حساب های انحصاری ارائه می دهند که غالباً مانور بیشتر خدمات آنها بر کاهش اسپرد و کمیسیون حساب هاست):

شایان توجه است که اکثر بروکر ها همه انواع حساب ها را دارند و به کاربران این قدرت انتخاب را می دهند تا نسبت به استراتژی های معاملاتی خود، حساب مدنظر خود را برگزینند.

ویژگی های بروکر برتر فارکس

همانطور که پیشتر بیان گردید انتخاب بروکر یکی از مهم ترین تصمیمات برای تریدرهای دنیا (مخصوصاً تریدرهای ایرانی به دلیل تحریم های اقتصادی و…) است. برای موفقیت در بازار فارکس باید معیارهای کلیدی مانند اعتبار، هزینه ها، پشتیبانی و پلتفرم معاملاتی بروکرها را بررسی نمایید:

اعتبار و رگولاتوری بروکر فارکس

رگوله یا لایسنس مجوزی است که بروکر از نهادهای نظارتی معتبر مانند FCA، CySEC، ASIC یا FSC دریافت می نماید و بروکر رگوله شده موظف است سرمایه شما را در حساب های مجزا (Segregated Accounts) نگه دارد و برای بیمه حساب ها از صندوق جبران خسارت (مثل FSCS تا 85,000 پوند) استفاده می کند.

در نظر داشته باشید که فقط رگوله کافی نیست! سابقه پرداخت ها و نظرات کاربران در وبسایت های معتبری مانند Trustpilot و Forex Peace Army و همچنین شبکه های اجتماعی و همچنین عدم وجود جریمه از رگولاتور را نیز باید چک نمایید. رگوله های بروکرها معمولاً به همراه شماره ثبت و… در فوتر سایت بروکرها نمایش داده می شود.

اسپرد و کمیسیون پایین

اسپرد (تفاوت قیمت خرید و فروش) و کمیسیون مستقیماً سود شما را تحت تاثیر قرار می دهد بنابراین یکی از مهم ترین معیار های انتخاب بروکر بررسی اسپرد و کمیسیون دریافتی بروکر می باشد (این عامل تاثیر بسیاری در میزان سود دریافتی تریدرها دارد). بروکرهای برتر فارکس برای جفت ارزهای اصلی مثل EUR/USD اسپرد 0 پیپ (در حساب ECN) با کمیسیون 3-7 دلار در لات ارائه می دهند.

پشتیبانی فارسی 7/24 و سابقه و نظرات کاربران

بسیاری از کاربران ایرانی برای استفاده از زبان انگلیسی مشکل دارند و به این زبان مسلط نیستند بنابراین بروکرهای فارکسی که به ایرانیان خدمات می دهند، باید دارای پشتیبانی فارسی از طریق چت زنده، تلگرام، واتس اپ و تلفن باشند که برای تست پشتیبانی بروکرها میتوانید پیش از ثبت نام، یک سوال بپرسید و سرعت پاسخگویی آنها را بررسی نمایید.

بروکرهایی با بیش از 10 سال سابقه و حداقل 500 هزار حساب فعال می باشند قابل اعتمادتر هستند چرا که بروکرهایی که دارای سابقه بالا هستند به ندرت به کلاهبرداری فکر می کنند و دچار ورشکستگی می شوند.

حساب دمو فارکس

توصیه می شود برای آشنایی با اسپرد و کمیسیون، نوع حساب ها و سرعت انجام معاملات و… از حساب های دمو آن بروکر استفاده نمایید تا بتوانید به صورت آزمایشی و با سرمایه مجازی موارد گفته شده را به صورت لایو و واقعی تست و بررسی کنید. در این حالت است که کاربر میتواند اسپرد واقعی و سرعت اجرای سفارشات و دسترسی به جفت ارزها و CFD ها را مشاهده و به صورت دقیق تجربه نماید.

باید به این نکته بسیار مهم اشاره کنم که در برخی از بروکرها حساب اصلی نسبت به حساب دمو اختلاف اسپرد دارند و همچنین حتی در کندل ها و شدوهای آن، گپ ها و… نیز دارای اختلافاتی هستند که وقتی در حساب های واقعی آنها را تجربه می کنید، تفاوت فاحشی را ملاحظه خواهید نمود.

شفافیت هزینه ها

همانطور که پیش تر اعلام گردید برخی بروکر دارای هزینه های پنهانی هستند که کاربران پس از اقدام به انجام معامله و استفاده از آن بروکر متوجه این هزینه های پنهان خواهند شد. بنابراین بروکرها باید تمام هزینه های معاملاتی را به صورت شفاف اعلام کند تا کاربران بتوانند تصمیم گیری دقیقی داشته باشند. این هزینه ها شامل اسپرد، کمیسیون، سواپ (هزینه نگهداری شبانه) و هزینه برداشت (رایگان یا حداکثر 1%) می باشد که بروکرها باید مقدار آن را به صورت آشکار و شفاف به کاربران خود اعلام نمایند.

بهتر است به این نکته نیز اشاره نماییم که برخی از بروکرها هزینه inactivity یا فعال نبودن از کاربران دریافت می کنند که بهتر است در صورتی که از این بروکرها استفاده میکنید از آن بروکرهایی که از کاربران مبلغ بالای 10 دلار در ماه را دریافت میکنند دوری بجویید.

پلتفرم معاملاتی پیشرفته

بهترین بروکرهای فارکس از پلتفرم های MetaTrader 4/5، cTrader و اپلیکیشن موبایل پشتیبانی می نمایند (پلتفرم های MT4 و MT5 محبوب ترین پلتفرم معاملاتی در بین تریدرهای فارکس در جهان می باشد). شایان توضیح است که اجرای سفارشات در این پلتفرم ها کمتر از 30 میلی ثانیه است و از ربات های معاملاتی (EA) و همچنین نمودارهای پیشرفته و تعداد بسیاری اندیکاتور استفاده می کنند که کاربران هیچ محدودیتی در استفاده از آنها ندارند. در نظر داشته باشید که برخی بروکرها دارای پلتفرم های اختصاصی هستند که سرعت بسیار مناسبی دارد (مانند بروکر eToro).

ثبت نام در بروکر فارکس

نحوه ثبت نام در بروکرهای فارکس تقریباً شبیه افتتاح حساب های بانکی است و بدینگونه است که پس از انتخاب بروکر مورد نظر وارد سایت رسمی آن شوید و پس از تکمیل فرم بروکر که شامل ایمیل و شماره تماس و مدارک شناسایی و آپلود آن در وبسایت بروکر است، کمتر از 24 ساعت معمولاً تمام بروکرها اطلاعات شما را تایید می نمایند و میتوانید به صورت رسمی از تمام خدمات آن ها استفاده کنید.

توجه داشته باشید که در بروکرهایی که به ایرانیان خدمات می دهند میتوانید با مدارک ایرانی ثبت نام و احراز هویت خود را انجام دهید.

واریز و برداشت ریالی و کریپتو

هر بروکر روش های مخصوص و منحصر به خود را برای واریز و برداشت سرمایه کاربران دارد پس با توجه به این نکته قبل از ثبت نام در هر بروکر با بررسی اینکه کدام بروکر بهترین، مطمئن ترین و سریع ترین روش ها را برای واریز و برداشت دارد، بروکر مورد نظر خود را انتخاب کنید؛ چرا که در بعضی از بروکرها با کارت بانکی ایرانی هم میتوان واریز و برداشت را انجام داد. سیستم های انتقال پول آنلاین تنوع بسیار گسترده ای دارد که از معروف ترین آنها می توان به کریپتو کارنسی، واریز برداشت تومانی، وب مانی، پرفکت مانی و… اشاره نمود که هر کدام دارای سرعت انتقال و کارمزد و حداقل مبلغی متفاوت هستند:

نقش بروکرها در فارکس و بازار سهام

بروکرها (کارگزاران) به عنوان واسطه اصلی بین معامله گران و بازارهای مالی نقش حیاتی ایفا می کنند. آن ها نه تنها دسترسی به بازار را فراهم می کنند بلکه ابزارهای معاملاتی، تحلیل، امنیت و پشتیبانی را نیز ارائه می نمایند. شناخت دقیق نقش بروکر در فارکس و بروکر در بازار سهام کلید موفقیت شما در سرمایه گذاری و ترید است (به ویژه برای تریدرها و سرمایه گذاران ایرانی که با محدودیت های تحریم رو به رو هستند):

1. نقش بروکرها در فارکس

1.1 دسترسی به جفت ارزهای متنوع و CFD ها

فارکس با حجم معاملات روزانه بیش از 7.5 تریلیون دلار به عنوان یکی از پویاترین و بزرگترین بازارهای مالی جهان شناخته می شود که تنوع جفت ارزها در آن به معامله گران این امکان را می دهد که با توجه به استراتژی و تحلیل های خود، بازارهای مناسبی را انتخاب کنند. بروکرهای فارکس امکان معامله روی:

• جفت ارزهای اصلی: EUR/USD، GBP/USD، USD/JPY (اسپرد از 0 پیپ)
• جفت ارزهای فرعی و اگزوتیک: USD/TRY، EUR/TRY
• CFD روی کالا: طلا (XAU/USD)، نفت، شاخص ها (US30، NAS100)

1.2 لوریج معاملاتی بالا (Leverage)

بروکرهای فارکس معمولاً ابزارهایی مانند لوریج (اهرم) معاملاتی به کاربران خود ارائه می نمایند که این ابزار، امکان افزایش حجم معاملات را بدون نیاز به سرمایه اولیه بالا را برای تریدرها فراهم میکند. بعنوان مثال حساب با لوریج 1:100 میتواند سرمایه اولیه 100 دلاری شما را تا 10,000 دلار افزایش دهد که تا این مبلغ میتواند قدرت معامله شما را بیشتر کند.

باید به این نکته اشاره کنم که لوریج یک شمشیر دو لبه است چرا که همانطور که مقدار سود شما را میتواند بیشتر کند، به همان اندازه میتواند باعث ضرر کردن شما شود و در بروکرهای معتبری که به کاربران غیرایرانی خدمات میدهند، ابتدا لوریج 1:30 بیشترین حدی است که به تریدرها اختصاص می دهند و پس از اینکه تریدر چند ماه در سود باشد، این لوریج را نهایتاً تا 1:100 ارتقا می دهند (با درخواست خود تریدر) و تحت هیچ شرایطی این لوریج را بیشتر از 1:100 نمی کنند.

1.3 هزینه های معاملاتی شفاف

در فارکس هزینه های معاملاتی به صورت اسپرد و در برخی موارد کمیسیون محاسبه می گردد (برخی بروکرها این تناسب را بین هر دو پخش میکنند تا از نظر ظاهری مقدار کمتری را به کاربران نشان دهند). بروکرهایی که دارای اسپرد پایین و شفافیت در هزینه ها می باشند انتخابی مناسب برای تریدرهای حرفه ای هستند. یک مورد دیگر را نیز باید به هزینه ها اضافه کنیم و آن سواپ می باشد که سواپ هزینه نگهداری پوزیشن شبانه (منفی/مثبت بسته به جفت ارز) است و همانطور که گفته شد در برخی جفت ارزها، بسته به خرید یا فروش بودن معاملات سواپ منفی شامل حال معامله گر می شود که بجای کسر وجه از حساب، به حساب افزوده می شود.

1.4 پلتفرم های هوشمند و معاملات خودکار

بروکرهای معتبر از پلتفرم های معاملاتی مانند MetaTrader 4 یا MetaTrader 5 را ارائه می دهند که به معامله گران امکان دسترسی به نمودارها، اندیکاتورها و قابلیت معاملات خودکار (ربات های معامله گر و ابزارهای مدیریت سرمایه) را می دهند. برخی دیگر از بروکر ها علاوه بر متاتریدر از پلتفرم cTrader نیز پشتیبانی می نمایند که برای اسکالپر ها و افرادی که استراتژی اسکالپینگ دارد بسیار مناسب است و همینطور کاربران میتوانند از اعلانات زنده در اپلیکیشن های موبایل خود استفاده کنند.

2. نقش بروکرها در بازار سهام

بروکرهای سهام دسترسی مستقیم به بورس های جهانی مثل NYSE، NASDAQ، LSE و TSE و… که شرکت های بزرگ و مطرح دنیا در آن حضور دارند را فراهم می کنند و عملاً شما با خرید آن ها مالک واقعی آن سهام هستید.

2.1 خرید و فروش سهام واقعی یا CFD

در بازار سهام بروکرها به عنوان واسطه هایی برای خرید و فروش سهام شرکت های بزرگ مانند اپتل، تسلا، آمازون، نزدک و… عمل می کنند و دسترسی به بورس های جهانی از طریق بروکرهای سهام، امکان سرمایه گذاری در صنایع متنوع را برای کاربران فراهم می نمایند (در CFD ها معامله روی تغییرات قیمت بدون لوریج و بدون مالکیت است).

2.2 تحلیل های حرفه ای و سیگنال

بروکرهای سهام با ارائه گزارش های وال استریت و تحلیل های بنیادی (P/E، EPS، Dividend Yield) و وبینارها و آموزش های هفتگی به کاربران باعث آگاهی مشتریان خود در حوزه های مختلف می شوند و این خدمات به سرمایه گذاران خود کمک می کند تا با دیدی عمیق تر تصمیم گیری های مالی بهتری بگیرند.

2.3 هزینه های شفاف

در بروکرهای سهام درآمد معمولاً از طریق کارمزد معاملات و هزینه های مدیریتی کسب می شود و به همین دلیل شفافیت در ارائه این هزینه ها، نقش مهمی در انتخاب بروکرهای سهام معتبر و مناسب ایفا می نماید. معمولاً در این بروکرها محاسبات بدینگونه می باشد:

2.4 امنیت دارایی با استاندارد جهانی

بروکرهای معتبر سهام دارایی های مشتریان خود را در حساب های مجزا (Segregated) در بانک های معتبر سطح یک (Tier-1) نگهداری می نمایند و سرمایه مشتریان را با توجه به رگوله ای که دارند (مثلا بیمه SIPC در بروکرهای آمریکایی تا 500 هزار دلار) بیمه می کنند و از پروتکل های امنیتی پیشرفته برای خدمات به مشتریان خود استفاده می کنند چرا که امنیت سرمایه گذاری یکی از بزرگ ترین چالش های سرمایه گذاران است. 

مقایسه بروکر فارکس و بروکر سهام