مدیریت ریسک چیست؟ نکات طلایی مدیریت ریسک

در بسیاری از آموزش های مربوط به بازارهای مالی بارها شنیده ایم که مدیریت ریسک و سرمایه از هر موضوع دیگری مهم تر است. با این حال معمولاً در دوره ها و منابع آموزشی بخش اعظم توجه به تحلیل تکنیکال اختصاص داده می شود و موضوعات حیاتی مانند مدیریت ریسک و سرمایه تنها به صورت گذرا مطرح می شوند. تجربه شخصی من ثابت کرده است که در تمامی حوزه های مالی (و نه فقط فارکس یا کریپتو) اگر اصول مدیریت ریسک و سرمایه را به درستی یاد بگیرید و رعایت نمایید میزان ضررهای شما به حداقل خواهد رسید.

مدیریت ریسک در حقیقت سپر دفاعی اصلی شما در برابر نوسانات غیرمنتظره، شرایط غیرقابل پیش بینی بازار و حتی خطاهای انسانی می باشد. این مهارت نه تنها در موقعیت های دشوار از سرمایه شما محافظت می نماید، بلکه حتی زمانی که تحلیل شما درست باشد نیز از زیان های غیرقابل کنترل جلوگیری می کند. در واقع مدیریت ریسک یک ساز و کار حفاظتی است که در هر شرایطی (چه پیش بینی شما درست باشد و چه اشتباه) همچنان از سرمایه شما مراقبت می نماید.

اهمیت این موضوع زمانی برایم کاملاً قابل لمس شد که در دوره ای که معامله گری را به صورت حرفه ای دنبال می کردم تنها دو بار اصول مدیریت ریسک و سرمایه را نادیده گرفتم که نتیجه این دو بار بسیار سنگین بود  و یکبار نزدیک به 40 درصد از ولت معاملاتی خود را از دست دادم و بار دیگر حساب من کاملاً کال مارجین (لیکوئید) شد.

این تجربیات نشان داد کوچک ترین بی توجهی به مدیریت ریسک می تواند یک استراتژی موفق را نیز بی اثر کند. به همین دلیل با قاطعیت تاکید می کنم که مدیریت ریسک و سرمایه را جدی بگیرید و تحت هیچ شرایطی آن را نادیده نگیرید چرا که این تنها ابزار واقعی شما برای بقا و پیشرفت در بازارهای مالی می باشد.

ریسک در ساده ترین تعریف به معنای احتمال وقوع زیان یا انحراف از نتیجه ی مورد انتظار می باشد و در دنیای بازار سرمایه و سرمایه گذاری ریسک نشان دهنده ی میزان عدم قطعیت در بازدهی یک دارایی یا سرمایه گذاری است؛ بدیهیست که هرچه ریسک بیشتر باشد احتمال شکست در پیش بینی نتایج نیز افزایش می یابد.

اما مدیریت ریسک به برنامه ریزی و به کارگیری روش هایی گفته می شود که به سرمایه گذار و یا تریدر کمک می نماید تا میزان ضرر احتمالی خود را کاهش دهد و بازده سرمایه را بهینه کند. مدیریت ریسک در واقع هنر کنترل و کاهش نوسانات و خطرات احتمالی در تصمیمات مالی است، عملاً مدیریت ریسک و مدیریت سرمایه از مهمترین ابزارها جهت حفظ بقای تریدرها و سرمایه گذاران می باشد.

بهتر است بدانید مدیریت ریسک بر کنترل و کاهش ضررهای احتمالی تمرکز دارد ولی مدیریت سرمایه شامل تخصیص بهینه منابع مالی برای رشد کلی حساب و سرمایه گذاری می باشد و به عبارت دیگر مدیریت ریسک به شما می‌گوید چه مقدار پول را برای هر معامله در معرض خطر قرار دهید و مدیریت سرمایه به شما می‌گوید چگونه آن پول را در معاملات مختلف توزیع و پخش نمایید.

مدیریت ریسک چیست؟

مدیریت ریسک به معنای شناسایی، ارزیابی و کنترل خطراتی است که ممکن است بر سرمایه و تصمیمات مالی شما تاثیر بگذارند. در بازارهای مالی به ویژه فارکس مدیریت ریسک به معنای این است که استراتژی ها و تصمیم های معاملاتی به گونه ای باشد که حتی در صورت شکست یک معامله، سرمایه ی اصلی شما حفظ شود. این فرآیند شامل سه مرحله اساسی است:

1. شناسایی خطرات احتمالی در معاملات
2. ارزیابی میزان تاثیر و احتمال وقوع هر خطر
3. به کارگیری روش هایی برای کاهش اثرات منفی ریسک ها مانند تعیین حد ضرر (Stop Loss) و استفاده از حجم مناسب در هر معامله و تنوع در استراتژی ها

اهمیت مدیریت ریسک در معاملات فارکس

مدیریت ریسک یکی از اصل های مهم در موفقیت در بازارهای مالی می باشد و بدون آن حتی بهترین سیستم های معاملاتی نیز نمی توانند به سود دهی مداوم برسند که به برخی از دلایل اهمیت این مفهوم اشاره می نماییم:

1. حفظ و نگهداری از سرمایه

در معامله گری سرمایه همچون اکسیژن برای ادامه حیات ضروری است چرا که بدون سرمایه ادامه فعالیت ممکن نیست. بنابراین هدف اصلی مدیریت ریسک این است که از زیان های سنگین جلوگیری نموده و از سرمایه ی شما در برابر نوسانات شدید بازار محافظت کند.

2. کنترل احساسات و تصمیم گیری منطقی

تریدرهای تازه کار اغلب تحت تاثیر احساساتی مانند ترس و طمع تصمیم گیری می کنند. مدیریت ریسک موثر به تریدرها و سرمایه گذاران کمک می کند تا با اتکا به منطق، تحلیل و استراتژی شخصی خود معامله نمایند و از تصمیمات احساسی پرهیز کنند.

3. دستیابی به سودآوری پایدار

حتی حرفه ای ترین استراتژی ها نیز همیشه نتیجه بخش نیستند و باید با مدیریت ریسک اصولی در برابر زیان های مقطعی مقاومت کنید تا در بلند مدت بازدهی مثبت و پایداری داشته باشید. مدیریت ریسک تنها ابزاری برای جلوگیری از ضرر نیست بلکه یک استراتژی هوشمندانه برای بقا و رشد در بازارهای مالی است.

در بازار فارکس به دلیل نوسانات زیاد تنها کسانی می توانند در بلند مدت موفق شوند که بر اصول مدیریت ریسک و سرمایه تسلط داشته باشند. این اصول به تریدرها و سرمایه گذاران کمک می کند تا از زیان های سنگین جلوگیری نموده و در مسیر سودآوری پایدار حرکت کنند. مهم ترین و کاربردی ترین تکنیک های مدیریت ریسک در فارکس به شرح زیر است:

1. استفاده از قانون طلایی 1%

یکی از اصول بنیادین در مدیریت ریسک قانون 1 درصد است. این قانون به نحوی است که هیچگاه بیش از 1% از کل سرمایه خود را در یک معامله به خطر نیندازید. مثلاً اگر سرمایه شما 10,000 دلار است، حداکثر میزان ریسک در هر معامله باید 100 دلار باشد و رعایت این قانون باعث می شود حتی در صورت چندین معامله ناموفق، سرمایه تان به طور کامل از بین نرود.

هرگز با سرمایه ای که به آن نیاز ضروری دارید وارد بازار فارکس نشوید. این بازار پر ریسک و غیرقابل پیش بینی است پس باید همیشه با سرمایه مازاد خود ترید نمایید که در صورتیکه حتی اگر کل سرمایه از بین رفت، خللی در زندگیتان پیش نیاید.

امین آریا

تریدر فارکس و کریپتو

2. انتخاب حجم معاملات مناسب (Position Sizing)

یکی از اشتباهات رایج میان تریدرهای تازه کار، باز کردن پوزیشن هایی با حجم بیش از اندازه است. حجم معاملات (Position Size) و لات سایز باید بر اساس اندازه حساب، ریسک قابل تحمل و استراتژی معاملاتی شما تعیین گردد که برای این کار می توانید از ماشین حساب های مخصوص مدیریت ریسک یا فایل های اکسل طراحی شده برای این منظور استفاده کنید.

فایل اکسلی برای مدیریت سرمایه در لینک زیر قرار داده شده که از طریق آن میتوانید مقدار دلاری هر معامله را به درستی انتخاب کنید و همچنین در این فایل مقدار درصدی که پس از هر ضرر باید کسب کنید تا سرمایه اصلی را جبران کنید نیز وجود دارد:

3. تعیین حد سود و حد ضرر (Take Profit & Stop Loss)

تعیین حد ضرر (Stop Loss) به شما کمک می نماید تا در صورتی که حرکت بازار برخلاف پیش بینی شما بود، از ضررهای غیر ضروری و سنگین جلوگیری شود و به همین ترتیب حد سود (Take Profit) نیز نقطه ای است که در آن معامله با سود مطلوب بسته می شود و سود شما از معاملات تثبیت می گردد. ابزارها و اندیکاتورهای زیادی برای محاسبه ی حد سود و ضرر در فارکس وجود دارند اما بهتر است با فرمول های محاسباتی آن نیز آشنا باشید تا تصمیماتتان آگاهانه تر باشد.

4. تنوع بخشی به معاملات (Diversification)

قرار دادن تمام سرمایه روی یک جفت ارز خاص می تواند ریسک شما را چند برابر کند پس با پخش کردن سرمایه خود در چند جفت ارز یا سهام (به دلیل پخش شدن ریسک در چند ارز یا سهم) عقلانی تر از تمرکز تمام سرمایه در یک ارز یا سهم می باشد. بنابراین بهتر است پرتفوی معاملاتی خود را بین چند جفت ارز یا سهم مختلف تقسیم نمایید تا در صورت ضرر در یک جفت ارز، سایر معاملات بتوانند بخشی از زیان را جبران کنند. عملاً سرمایه گذاری روی یک جفت ارز خاص ریسک را افزایش می دهد و با توزیع سرمایه بین جفت ارزهای مختلف می توانید ریسک کلی خود را کاهش دهید.

5. استفاده از نسبت ریسک به ریوارد (Risk-to-Reward Ratio):

یکی از مهم ترین معیارها در مدیریت سرمایه نسبت ریسک به ریوارد (پاداش) می باشد و توصیه جدی می شود که تنها معاملاتی را انجام دهید که حداقل نسبت R/R آن 2 به 1 بین سود بالقوه و زیان احتمالی باشد چرا که این امر باعث می گردد حتی با درصد کمی از معاملات موفق همچنان سودآوری کلی خود را حفظ نمایید.

بعنوان کسی که سالها در بازارهای مالی (فارکس و کریپتوکارنسی) بعنوان تریدر فعالیت داشته ام، پیشنهاد میکنم که تحت هیچ شرایطی بدون حد ضرر (Sl) معامله ای را باز نکنید و همینطور در نظر داشته باشید که در معاملاتی که ریسک به ریوارد آنها زیر 1 به 2 است ورود نکنید، چرا که در غیر این صورت، در نهایت استیتمنت شما ضرر ده خواهد بود و دلیل آن هم بسیار روشن است چون اگر ریسک به ریوارد شما 1 به 2 باشد، مثلاً 2 معامله سود ده داشته باشید (مجموع سود مثلا 4% می شود) و اگر 4 معامله ضرر ده داشته باشید (مجموع ضرر در بدترین حالت 4% می شود) و شما عملاً با تعداد کمتر معامله سود ده، امکان سود نهایی در PNL و استیتمنت خود را دارا خواهید بود.

داشتن استراتژی معاملاتی مشخص

هرگز بدون استراتژی معاملاتی وارد بازار و انجام معامله نشوید و حتما قبل از هر معامله، نقاط ورود (Entry) و خروج (Exit)، حد سود و حد ضرر خود را به صورت دقیق مشخص کنید و در صورتی که بازار برخلاف شما حرکت کرد با مدیریت سرمایه اصولی میتوانید ضرر را به حداقل برسانید و همیشه این در معاملات خود تایم فریم های غالب را درنظر داشته باشید.

تایم فریم های غالب معمولاً تایم فریم های بالاتری هستند که امکان دارد برای مقطعی در دل خود خلاف جهت روند کلی حرکت هایی داشته باشند ولی در نهایت روند بازار و قیمت با روند این تایم فریم ها حرکت خواهد نمود و شما عزیزان میتوانید برای اطمینان از کارایی استراتژی خود از قابلیت بک تست در متاتریدر استفاده نمایید و نتایج آن را بررسی کنید.

اگر تریدر تازه کار هستید سعی کنید در تایم فریم های کمتر از 15 دقیقه معامله ای انجام ندهید و همچنین از باز کردن معاملات خلاف جهت اکیداً خودداری نمایید چرا که به دلیل تجربه کمتر، زمان خروج و بستن معاملات را نمیدانید و امکان گیر افتادن شما در معامله و در نهایت متضرر شدن شما وجود دارد. به طور هفتگی و منظم ژورنال های مکتوب خود را بررسی کنید و دلایل ضررهای خود را بررسی کنید و سعی کنید اگر مشکل در روانشناسی و رفتار شما بود، به رفع هرچه زودتر آن بپردازید.

استفاده از تحلیل های بنیادی و تکنیکال

یک تریدر حرفه ای تنها به نمودارها یا اخبار اقتصادی اکتفا نمی کند چرا که با ترکیب تحلیل بنیادی و تکنیکال می توانید تصمیمات دقیق تر و هوشمندانه تری بگیرد. بهتر است بدانید تحلیل های بنیادی تاثیر رویدادهای اقتصادی بر قیمت ها را بررسی می نماید و تحلیل های تکنیکال رفتار قیمتی بازار را با نمودارها و اندیکاتورها تحلیل می کند.

انتخاب زمان مناسب برای معامله در فارکس

زمان بندی یکی از کلیدهای موفقیت در بازار فارکس است چرا که این بازار در ساعت های مشخصی دارای روندهای پر قدرت و حرکت مناسب جهت گرفتن سود می باشد؛ بنابراین سعی کنید معاملات خود را در زمان هایی انجام دهید که حجم و نوسان بازار بالاست (مانند هم پوشانی بازار لندن و نیویورک). همچنین در زمانی وارد معامله شوید که از نظر ذهنی و روانی در آرامش کامل هستید چرا که تصمیم گیری احساسی می تواند به ضرر شما تمام شود.

فرمول محاسبه مدیریت سرمایه در فارکس

برای موفقیت در بازار فارکس تنها یادگیری تحلیل تکنیکال یا بنیادی کافی نیست؛ چه بسا که مدیریت سرمایه و ریسک نقش کلیدی در حفظ و رشد دارایی شما دارد. یکی از بهترین روش های کنترل سرمایه استفاده از فرمول های محاسباتی دقیق می باشد تا بدانید در هر مرحله چه میزان ریسک می کنید و بازده واقعی معاملاتتان چقدر است.

محاسبه میانگین سود ماهیانه و سالیانه

در اولین قدم باید میانگین سود ماهیانه و سود سالیانه معاملات خود را مشخص نمایید و این کار به شما کمک می کند تا تصویر دقیقی از عملکرد کلی و میزان سودآوری استراتژی معاملاتی خود به دست آورید. باید بدانید که اگر میانگین سود ماهیانه شما مثبت باشد می توانید با استفاده از فرمول سود مرکب (Compound Interest Formula) روند رشد سرمایه را شبیه سازی نمایید.

فرمول محاسبه سود مرکب در فارکس

سود مرکب یکی از مهم ترین مفاهیم در مدیریت سرمایه می باشد و در سود مرکب شما نه تنها از سرمایه اولیه بلکه از سودهای کسب شده نیز سود دریافت خواهید نمود که فرمول کلی سود مرکب به صورت زیر است:

که در آن:

• A = مقدار نهایی سرمایه (سود مرکب)
• P = سرمایه اولیه
• r = نرخ سود (به درصد یا اعشار مثلا 12% = 0.12)
• n = تعداد دوره هایی که سود در سال (ماه) محاسبه و یا پرداخت میشود
• t = مدت زمان سرمایه گذاری (ماه یا سال)

محاسبه درصد جبران ضرر

یکی از مفاهیم مهم دیگر در مدیریت سرمایه محاسبه میزان سود لازم برای جبران ضرر است که در فایل اکسلی که پیش تر برایتان قرار دادیم این محاسبه در تب مخصوص Tp/Sl قرار داده ایم. این موضوع که درصد جبران ضرر را بدانید بسیار مهم است چرا که وقتی در یک معامله ضرر می کنید، برای بازگشت به نقطه اولیه باید درصد بیشتری سود به دست آورید. بعنوان مثال اگر 10% از سرمایه تان را از دست داده باشید، برای جبران آن باید حدود 11.1% سود کنید و یا اگر مثلاً 50% ضرر نموده باشید، برای بازگشت به حالت اولیه باید 100% سود نمایید.

ابزارهای کاربردی برای مدیریت ریسک در فارکس

مدیریت ریسک تنها به محاسبات ذهنی محدود نمی گردد. ابزارهای تحلیلی و نرم افزاری مختلفی وجود دارند که به شما در اجرای دقیق تر این اصول کمک می نمایند:

1. اکسل مدیریت سرمایه: با استفاده از فایل های اکسل مخصوص مدیریت ریسک و حجم معاملات، شما می توانید میزان سرمایه، حد ضرر، حد سود و بازدهی هر معامله را به صورت دقیق محاسبه نمایید.
2. اندیکاتور ATR (Average True Range): این اندیکاتور نوسانات بازار را اندازه گیری می نماید و به شما کمک می کند تا حد ضرر منطقی و علمی برای هر معامله تعیین نمایید. این اندیکاتور به گونه ای است که هرچه ATR بالاتر باشد، نوسان جفت ارز بیشتر است و باید فاصله حد ضرر افزایش یابد.
3. حساب دمو (Demo Account): پیش از ورود به بازار با حساب واقعی، استراتژی های مدیریت ریسک خود را در حساب های دمو و آزمایشی تست نمایید. این روش بدون در معرض خطر قرار دادن سرمایه میتواند تجربه ارزشمندی به شما دهد.

بعنوان مثالی عملی برای مدیریت ریسک در فارکس فرض کنید سرمایه شما 10,000 دلار است و قصد معامله جفت ارز EUR/USD را دارید. حد ضرر شما 50 پیپ و حد سود شما 100 پیپ است. با استفاده از فانون یک درصد، شما حداکثر تا 100 دلار از سرمایه خود را میتوانید در معامله وارد کنید و در معرض خطر قرار دهید. در این حالت اگر معامله موفق باشد، شما 100 دلار سود و اگر معامله شکست بخورد، تنها 50 دلار از دست خواهید داد که این مبلغ قابل جبران است.

شایان توجه است که ریسک هیچگاه به صفر نمی رسد، اما می توان آن را تا حد زیادی کنترل و به صفر نزدیک نمود.

ریسک در بازار سرمایه

در بازار سرمایه ریشه اصلی ریسک، دو عامل کلی می باشد:

1. اشتباه بودن تحلیل ها
2. رخدادهای غیرمنتظره اقتصادی یا فنی

طبق یک قاعده نا نوشته حتی بهترین تحلیل گران هم در حدود 80% مواقع درست پیش بینی می کنند که این یعنی از هر پنج تحلیل، یکی امکان دارد اشتباه باشد. مثلاً فرض کنید سهام شرکتی را خریده اید که از نظر تکنیکال در موقعیت عالی قرار دارد اما به طور ناگهانی دستگاه های تولید آن از کار می افتند و خط تولید متوقف می شود. چنین اتفاقی می تواند ارزش سهم را کاهش دهد، حتی اگر تحلیل شما صحیح بوده باشد. بنابراین باید با رعایت مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک باید این مدل ضررها را نیز به حداقل ترین مقدار ممکن نزدیک کرد.

استراتژی های موثر مدیریت ریسک در معاملات بلند مدت فارکس

در معاملات بلند مدت فارکس کنترل احساسات و حفظ سرمایه اهمیت دو چندانی پیدا می کند چرا که در این نوع معاملات نوسانات کوتاه مدت می تواند تصمیم گیری را دشوار نماید. به همین دلیل استفاده از استراتژی های دقیق مدیریت ریسک برای تریدرهای بلند مدت بسیار ضروری می باشد که در ادامه با مهم ترین روش های حرفه ای کنترل ریسک در معاملات بلند مدت آشنا خواهید شد:

1. استفاده از حد ضرر (Stop Loss) هوشمند

همانطور که پیشتر گفته شد حد ضرر (Stop Loss) ابزاری حیاتی برای هر تریدر و سرمایه گذار می باشد اما در معاملات بلند مدت این اهمیت چندین برابر می شود چرا که در معاملات بلند مدت که بازار ممکن است هفته ها یا ماه ها برخلاف پیش بینی حرکت نماید و حد ضرر کمک می کند در صورت شکست تحلیل، از زیان های بزرگ جلوگیری کرده و کنترل کاملی بر سرمایه داشته باشید. نحوه تعیین حد ضرر در معاملات بلند مدت به شرح زیر است:

• حد ضرر را بر اساس تحلیل تکنیکال و بنیادی و با در نظر گرفتن نوسانات بلند مدت بازار تعیین نمایید.
• از اندیکاتورهایی مانند میانگین متحرک بلند مدت (مثلاً 200 روزه) و یا ATR (Average True Range) برای تشخیص فاصله ی منطقی حد ضرر معاملات خود استفاده کنید.
• در معاملات بلند مدت فاصله ی حد ضرر معمولاً بزرگ تر از معاملات کوتاه مدت می باشد تا از بسته شدن زود هنگام معامله در اثر نوسانات مقطعی جلوگیری گردد.
• در روندهای قدرتمند صعودی یا نزولی می توانید از حد ضرر متحرک (Trailing Stop) استفاده نمایید تا در حین ادامه ی روند، سود خود را قفل (سیو) کرده و با بازار همراه شوید.

2. رعایت حجم معاملات مناسب (Position Sizing)

در معاملات بلند مدت انتخاب حجم پوزیشن متناسب با سرمایه اهمیت زیادی دارد چرا که این نوع معاملات ممکن است هفته ها یا حتی ماه ها باز بمانند و در طول مسیر نوسانات متعددی را تجربه نمایند؛ بنابراین باید نکات زیر را نیز مدنظر قرار دهید:

3. متنوع سازی سبد معاملاتی (Diversification)

در معاملات بلند مدت وابستگی به یک جفت ارز یا دارایی خاص می تواند ریسک را افزایش دهد بنابراین بهترین راه برای کاهش این خطر تنوع بخشی به سبد معاملاتی است و سرمایه خود را بین چند ارز یا سهم پخش کنید.

تاثیر لوریج (Leverage) بر مدیریت ریسک در فارکس

اهرم یا لوریج (Leverage) یکی از جذاب ترین و در عین حال خطرناک ترین ابزارهای بازار فارکس و سایر بازارهای مالی از جمله کریپتوکارنسی است. این ابزار به تریدرها اجازه می دهد تا با سرمایه ای کوچک، حجم بسیار بزرگ تری از معاملات را کنترل کنند. اما باید به این نکته بسیار مهم توجه کنید که همان طور که می تواند سود شما را چندین برابر کند، در صورت تصمیم اشتباه میتواند به همان اندازه زیان های شما را افزایش دهد پس عملاً لوریج (اهرم) مانند تیغی دولبه است که هم جنبه مثبت دارد و هم جنبه منفی.

مفهوم لوریج (اهرم) و مارجین در فارکس

لوریج ضریبی است که توسط کارگزار (بروکر) ارائه می شود تا تریدر بتواند چندین برابر سرمایه ی واقعی خود معامله ای را باز نماید. بعنوان نمونه اگر حسابی دارای لوریج 1:100 باشد و سرمایه تریدر 2000 دلار باشد، این تریدر حداکثر میتواند معامله با ارزش 200,000 دلار را باز نماید. حالا مبلغی که به عنوان سپرده ی تضمینی از حساب شما نزد بروکر مسدود می شود که به آن مارجین (Margin) گفته می شود.

در نظر داشته باشید که هر چه لوریج بالاتر باشد، مارجین کمتری مورد نیاز است اما در عوض ریسک از دست رفتن کل سرمایه نیز افزایش می یابد. فرمول محاسبه مارجین به صورت زیر می باشد:

چگونه از لوریج (اهرم) برای مدیریت هوشمندانه ریسک استفاده کنیم؟

استفاده از لوریج های بالا فقط زمانی منطقی است که کنترل کامل بر سرمایه، احساسات و استراتژی معاملاتی خود داشته باشید. در غیر این صورت لوریج به جای دوست تبدیل به دشمن خطرناک سرمایه شما خواهد شد.

1. انتخاب لوریج متناسب با سطح تجربه

• مبتدیان: از لوریج های پایین مانند 1:10 یا 1:20 استفاده کنید.
• تریدرهای حرفه ای: پس از تسلط بر مدیریت سرمایه و شناخت رفتار بازار می توانند ازلوریج های بالاتر بهره ببرند.

2. تطبیق اهرم (لوریج) با استراتژی معاملاتی

• استراتژی هایی مانند اسکالپینگ یا معاملات کوتاه مدت معمولاً نیاز به لوریج های بالاتر دارند.
• در معاملات بلند مدت یا سوئینگ تریدینگ بهتر است از لوریج های پایین تر برای حفظ ثبات حساب استفاده شود.

3. هماهنگی لوریج با تحمل ریسک شخصی

اگر جزء تریدرهای ریسک گریز هستید بهتر است از لوریج های پایین تر در حساب های خود استفاده کنید تا نوسانات ناگهانی بازار حساب شما را تهدید ننماید.

مدیریت ریسک هوشمند با روش اسمارت مانی

در بازار فارکس شما با سریع ترین و پیشرفته ترین الگوریتم ها و تریدرهای جهان رو به رو هستید و بیش از 90% از تریدرهای تازه کار در سه ماه اول ترید خود بخش بزرگی از سرمایه ی خود را از دست می دهند و دلیل اصلی این موضوع، استفاده ی غیرمنطقی از لوریج های بالا و نبود سیستم مدیریت ریسک می باشد. روش اسمارت مانی (Smart Money) به شما می آموزد چگونه مانند تریدرهای بزرگ و با تجربه رفتار نمایید:

• ابتدا روی حفظ سرمایه خود تمرکز کنید، نه فقط کسب سود
• در هر معامله تنها بخش کوچکی از حساب را باید به خطر بیفتد (نباید با حجم بالا وارد معاملات شوید)
• لوریج را ابزاری برای کنترل انعطاف پذیر سرمایه ببینید، نه راهی برای چند برابر نمودن سود در مدت کوتاه

دانلود کتاب مدیریت سرمایه در فارکس (PDF رایگان)

برای موفقیت در بازار فارکس تنها یادگیری تحلیل تکنیکال کافی نیست و باید شناخت کافی نسبت به اصول مدیریت سرمایه و سرمایه گذاری در بازارهای مالی داشت و باید از تجربه بزرگان این حوزه نیز بهره مند گردید و عملاً تجربه شده را دوباره تجربه ننمود. بدون درک صحیح از مفاهیمی مانند ریسک، سود، تنوع سرمایه گذاری و کنترل احساسات حتی بهترین استراتژی های معاملاتی نیز در نهایت شکست می خورند.

اگر قصد دارید به صورت حرفه ای با مبانی علمی مدیریت سرمایه در بازار فارکس آشنا شوید، پیشنهاد ما مطالعه ی کتاب مدیریت سرمایه گذاری نوشته ی چارلز پی. جونز با ترجمه ی دکتر رضا تهرانی می باشد (این کتاب یکی از منابع معتبر و دانشگاهی در زمینه ی آموزش مفاهیم مدیریت سرمایه، ارزیابی ریسک و تحلیل سبد دارایی ها است).

ویژگی های کتاب:

• آموزش جامع مفاهیم پایه و پیشرفته ی مدیریت سرمایه
• توضیح علمی و روان درباره ی ریسک، سود و تنوع سبد سرمایه گذاری
• مناسب برای تریدرهای فارکس، بورس، کریپتوکارنسی و سایر بازارهای مالی