ورود به فارکس و بازار سهام | چگونه ورود به فارکس را اصولی شروع کنیم؟

ورود به بازار فارکس و یا بازار سهام از دور بسیار ساده و به دلیل درآمد دلاری برای کاربران ایرانی بسیار وسوسه کننده می باشد و همه فکر میکنند که با سیگنال دیگران یا دانش کم میتوان از این بازارها درآمدهای بالا داشت که در خصوص آن در همین ابتدا باید بگویم که این دیدگاه بسیار اشتباه است و شما اگر در موقعیتی باشید که شخصی که استراتژی منحصراً برای اوست کنارتان نشسته باشد و با سیگنال او قصد معامله گری داشته باشید، باز هم امکان متضرر شدن شما در این شرایط وجود دارد {با مطالعه مارک داگلاس در کتاب Trading in the Zone این موضوع به شفافیت توضیح داده شده است}.

طبق تجربه ی من که سالها شغل ترید بعنوان شغل اصلی زندگی ام بوده باید بیان کنم که این شغل پیش نیاز و هم نیازهای مربوط به خود را دارد. مثلاً طبیعیست که بدون داشتن علم کافی (پیش نیاز) و همچنین استراتژی منحصر به فرد و رعایت مدیریت ریسک و سرمایه (هم نیاز) امکان به سود رسیدن در این بازار وجود ندارد.

پس اگر قصد دارید در بازارهای مالی به ویژه فارکس و سهام به سودآوری و استیتمنت مثبت مستمر برسید باید بدانید که ورود بدون آگاهی و آموزش کافی ریسک زیان های سنگین را برای شما به همراه خواهد داشت و هر یک از این بازارها پیچیدگی های خاص و منحصر به فرد خود را دارند و تریدرها از مبتدی تا حرفه ای برای موفقیت باید چالش هایی که قرار است با آنها مواجه بشوند را بشناسند و برای مواجهه با آن ها آماده لازم را داشته باشند.

مراحل ورود به فارکس

ورود به بازار فارکس دارای حداقل 4 مرحله می باشد که از آموزش های ابتدایی فارکس گرفته تا روانشناسی شخصی و… را پوشش می دهد که به تشریح آنها خواهیم پرداخت:

1. آموزش صحیح و اصولی فارکس

بازار فارکس به دلیل نقدینگی بسیار بالا و عمق معاملاتی گسترده و فعالیت 24 ساعته دارای نوسانات قابل توجهی می باشد که این نوسانات برای تریدرهای با تجربه فرصت کسب سود محسوب می گردد ولی برای تازه کارها تهدید جدی است. کمبود تجربه معمولاً باعث می شود تریدرها در برابر حرکات سریع و غیر قابل پیش بینی قیمت دچار ترس، طمع و تصمیم گیری های آنی و احساسی شوند که نهایتاً منجر به ضرر این افراد می گردد.

یکی از مهم ترین اصول قبل از هر چیزی یادگیری اصطلاحات فارکس است و پس از یادگیری این اصطلاحات باید مدیریت ریسک را به خوبی بیاموزید. رعایت مواردی از قبیل استفاده از حد ضرر (Stop-Loss) و حد سود و پایبندی کامل به آن، پرهیز از ریسک بیش از 1% از کل سرمایه در هر معامله، به کارگیری استراتژی های محافظه کارانه در شروع کار و همچنین تمرین کنترل احساسات و پرهیز از رفتارهای هیجانی از موضوعات بسیار ضروری این حوزه می باشند.

شایان توجه است که مدیریت ریسک و کنترل احساسات دو مهارت بنیادین برای بقا و موفقیت در فارکس می باشند. در صورتی که مایلید در خصوص بازار فارکس اطلاعات بیشتری کسب نمایید، پیشنهاد می شود که از صفحه مخصوص به آن بازدید به عمل آورید.

2. انتخاب بروکر مطمئن و رگوله شده

یکی از رایج ترین دلایل شکست تریدرهای تازه وارد انتخاب بروکر نامعتبر می باشد. بهتر است بدانید که برخی بروکرهای فاقد مجوز معتبر ممکن است:

• در قیمت ها دستکاری نمایند
• اجرای سفارشات را به تعویق بیندازند
• در برداشت وجه ایجاد مشکل نمایند
• حتی از بازپرداخت سرمایه جلوگیری کنند

برای جلوگیری از این مشکل باید بروکرهایی را انتخاب کنید که دارای رگولیشن معتبر بین المللی باشند و از مهم ترین نهادهای نظارتی (رگوله کننده) می توان به موارد زیر اشاره نمود:

شایان ذکر است که در مقاله ای مجزا به اینکه رگوله بروکرهای فارکس چیست پرداخته شده که میتوانید آن را نیز مطالعه کنید. به طور کلی پیش از واریز سرمایه در نظر داشته باشید که باید ابتدا سابقه بروکر را بررسی، سپس نظرات کاربران را درمورد آن بروکر را مطالعه کنید. همچنین توسط حساب های دمو کیفیت اجرای معاملات آن بروکر و عملکرد آن را در زمان نوسانات شدید بازار ارزیابی نمایید برای اینکه بدانید حساب دمو فارکس چیست نیز روی لینک مرتبط به این مقاله کلیک کنید.

3. یادگیری تحلیل تکنیکال و بنیادی

وارد شدن به فارکس بدون مهارت در تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی مانند حرکت در یک مسیر ناشناخته بدون نقشه می باشد. بهتر است که بدانید تحلیل تکنیکال برای بررسی چارت، الگوها و اندیکاتورها استفاده می گردد ولی تحلیل بنیادی به رویدادهای اقتصادی و سیاسی و تاثیر آن ها بر ارزها می پردازد. تریدر بدون دانش تحلیلی معمولاً به شایعات، احساسات و گمانه زنی ها و حدس ها تکیه می نماید که نتیجه آن در اکثر مواقع به معاملات زیان ده ختم خواهد شد.

برای اینکه بتوانید از تحلیل تکنیکال و بنیادی به درستی در معاملات خود بهره مند شوید شرکت در دوره های معتبر، مطالعه منابع تخصصی، استفاده از حساب دمو برای تمرین و همچنین یادگیری ترکیب تحلیل تکنیکال و بنیادی برای تصمیم گیری دقیق تر را به شما پیشنهاد می نماییم.

4. روانشناسی بازار و کنترل احساسات

روانشناسی بازار یکی از مهم ترین رکن های موفقیت در بازار فارکس می باشد و بسیاری از تریدرها نه به دلیل ضعف استراتژی بلکه به دلیل رفتارهای احساسی و ناتوان بودن در کنترل خود دچار زیان می گردند. از موارد رایجی که این نوع تریدرها معمولاً انجام می دهند میتوان به بستن زود هنگام معاملات سودده به دلیل ترس، ماندن طولانی مدت در معاملات ضرر ده به دلیل طمع، ورود بیش از حد به معامله در شرایط هیجانی و تغییر بی مورد برنامه معاملاتی آنها اشاره نمود.

برای مدیریت و جلوگیری از مواردی که مطر شد تریدرها میتوانند:

• یک پلن معاملاتی مکتوب و واقع بینانه تدوین و طراحی نمایند
• تحت هر شرایطی به پلن و استراتژی معاملاتی خود پایبند باشید
• از تکنیک های کنترل استرس مانند تنفس عمیق یا مدیتیشن استفاده نمایید
• پس از هر معامله رفتار خود را ارزیابی و در ژورنال معاملاتی خود ثبت کنید

در نظر داشته باشید که عملاً تسلط بر روانشناسی و کنترل احساسات در بازار کلید موفقیت بلند مدت در فارکس برای هر تریدر و معامله گری می باشد.

مراحل ورود به بازار سهام

همانند بازار فارکس، بازار سهام نیز دارای قواعد و پیش نیازهای مخصوص به خود می باشد که بدون در نظر گرفتن آنها، در این بازار موفق نخواهید بود:

1. آموزش و شناخت ساختار بازار سهام

بازار سهام در نگاه اول ساده تر از فارکس به نظر می آید ولی در عمل دارای قوانین، مقررات، ابزارهای مالی و ساز و کارهای معاملاتی متنوعی می باشد که بدون آموزش دقیق می تواند برای افراد تازه کار گیج کننده باشد. درک درست از نحوه عملکرد بورس، انواع سفارش ها، شاخص ها و ابزارهای مالی مختلف اولین گام جهت ورود موفق به این بازار است و رایج ترین مشکلات تریدرهای تازه وارد به دلیل عدم آشنایی با موارد زیر می باشد:

نا آشنایی با اصطلاحات تخصصی یا اشتباه در نحوه خواندن گزارش های مالی می تواند موجب تصمیم گیری اشتباه و معاملات ضرر ده برای تریدرها و سرمایه گذاران این حوزه شود. به همین علت استفاده از منابع آموزشی معتبر، دوره های مقدماتی و پیشرفته و مطالعه اصول تحلیل بازار سهام برای شروع، پیش نیاز بسیار ضروری می باشد.

2. شناخت عملکرد واقعی شرکت ها (تحلیل بنیادی)

قیمت سهام شرکت ها ارتباط مستقیم با عملکرد مالی و مدیریتی آنها دارد و کوچک ترین تغییر در گزارش های مالی، اخبار و رویدادهای مرتبط با شرکت ها می تواند باعث نوسانات شدید قیمت سهام آنها گردد. به طور کلی انتشار گزارش مالی ضعیف، اخبار منفی نظیر رسوایی های مالی یا دعاوی حقوقی، تغییر مدیریت یا ساختار شرکت و همچنین کاهش فروش یا سودآوری از عوامل تاثیر گذار تغییرات قیمت های ناگهانی و شدید می باشند.

سرمایه گذاری بدون بررسی مواردی از قبیل ترازنامه، صورت های سود و زیان، جریان وجوه نقد و نسبت های مالی و عملکرد عملیاتی آنها بسیار پر ریسک خواهد بود؛ چرا که اینها از موراد بسیار تاثیر گذار جهت سرمایه گذاری و انتخاب شرکت ها می باشند که برای جلوگیری از خطا باید:

• اخبار اقتصادی و شرکتی را با دقت دنبال نمایید
• داده های مالی شرکت ها را تحلیل کنید
• از تحلیل گران معتبر و منابع تخصصی کمک گرفته شود
• به قیمت لحظه ای سهم دقت نشود بلکه ارزش واقعی سهم را مورد ارزیابی و بررسی قرار دهید

با توجه به مواردی که در بالا به آنها اشاره گردید تسلط بر تحلیل بنیادی یکی از کلیدی ترین مهارت ها برای انتخاب سهم مناسب و سرمایه گذاری بلند مدت می باشد.

3. نیاز به سرمایه اولیه بالاتر

برخلاف فارکس که امکان معامله با حجم کوچک تر ممکن می باشد، سرمایه گذاری در بورس معمولاً به سرمایه اولیه بیشتری نیاز دارد و این موضوع می تواند مانع ورود سرمایه گذاران خرد به میدان بازارهای سهام گردد. بهتر است بدانید سهام شرکت های بزرگ و کم ریسک معمولاً قیمت بالاتری دارند و ورود به آنها نیازمند بودجه قابل توجه تری می باشد که برای رفع این محدودیت می توان از راهکارهای زیر بهره جست:

• خرید سهام شرکت های کوچک تر با تحلیل بنیادی دقیق
• سرمایه گذاری در صندوق های مشترک یا ETFها برای شروع با سرمایه کم
• استفاده از استراتژی سرمایه گذاری تدریجی (DCA)
• تنوع بخشی به پرتفوی برای کنترل ریسک

صندوق های سرمایه گذاری و ETFها به دلیل مدیریت حرفه ای و نیاز به سرمایه کمتر گزینه ای مناسب تر برای تازه کاران این حوزه و بازار سهام محسوب می گردند.

4. نوسانات ناشی از احساسات جمعی

بازار سهام بیش از هر چیز تحت تاثیر هیجانات و رفتار جمعی سرمایه گذاران قرار میگیرد و ترس و طمع همگانی و دسته جمعی می توانند باعث ایجاد حباب قیمتی و حتی سقوط های ناگهانی و نوسانات شدید این بازار گردند. شایان توجه است که احساسات میتواند موجب رفتارهای نادرست از قبیل خرید در سقف قیمت به دلیل ترس از جا ماندن، فروش عجولانه در کف قیمت به دلیل ترس از ضرر بیشتر، پیروی کورکورانه از رفتار جمعی یا شایعات و نادیده گرفتن تحلیل و برنامه معاملاتی گردد.

که برای جلوگیری از این موارد پیشنهاد می گردد ابتدا تحلیل مستقل انجام دهید و از رفتار گله ای دوری نمایید و سپس به استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت خود پایبند بمانید و مهارت های روانشناسی معامله گری را در خود تقویت کنید و در آخر با صبر و نظم معاملاتی از تصمیمات هیجانی دوری نمایید؛ چرا که صبر، انضباط و منطق سه رکن اصلی عبور از نوسانات احساسی بازار سهام هستند.

تفاوت های کلیدی فارکس و بازار سهام

بازار فارکس و بازار سهام هر دو از مهم ترین مسیرهای سرمایه گذاری و معامله گری در دنیا می باشند ولی ساختار، ریسک پذیری، زمان بندی و الزامات آن ها باهم تفاوت های اساسی دارد. شناخت این تفاوت ها به تریدرها و سرمایه گذاران کمک می نماید تا براساس روحیات، استراتژی و میزان ریسک پذیری خود بهترین گزینه را انتخاب کنند:

با توجه به موارد گفته شده باید باید بیان شود که انتخاب بین فارکس و بازار سهام به سبک معاملاتی، هدف سرمایه گذاری و کنترل احساسات فرد بستگی دارد و به طور کلی فارکس مناسب افرادی است که سرعت، نوسان و چالش را دوست دارند و بورس و بازار سهام مناسب کسانی است که دید میان مدت و بلندمدت دارند و ثبات بیشتری مدنظر دارند.

استراتژی های موفقیت در بازار فارکس و بازار سهام

موفقیت پایدار در فارکس و بازار سهام تنها با اتکا به شانس یا ورود هیجانی حاصل نمی گردد و تریدرهای حرفه ای با طراحی و تدوین استراتژی های دقیق، مدیریت ریسک اصولی و یادگیری مداوم توانسته اند در مسیر معاملاتی خود ثبات ایجاد نماید که در ادامه به مهم ترین استراتژی های کاربردی برای عملکرد موفق در هر دو بازار اشاره شده است:

1. ایجاد برنامه معاملاتی مشخص

برنامه معاملاتی ستون اصلی موفقیت در بازارهای مالی می باشد (فارغ از آنکه چه بازاری است). این برنامه مانند نقشه راه عمل می نماید و شما را از تصمیم گیری های هیجانی و احساسی دور نگه می دارد.

• تعیین اهداف: اهداف باید شفاف، قابل اندازه گیری و واقع بینانه باشند. مثلاً سود سالانه 10 درصد یا ایجاد سبد سرمایه گذاری بلند مدت طی 10 سال و یا دستیابی به درآمدهای جانبی از معاملات در بازه 2 ساله و… .
• تعیین استراتژی: استراتژی باید مکتوب، مشخص و مبتنی بر تحلیل تکنیکال، بنیادی یا ترکیبی باشد که در آن روش ورود و خروج، معیارهای تاییدیه معامله، تایم فریم های معاملات و شرایط مناسب برای معامله مشخص گردیده باشد. برای ایجاد استراتژی معاملاتی مقاله ای تخصصی و جامع نوشته گردیده است که میتوانید با مطالعه آن، به خوبی نحوه تدوین و طراحی استراتژی معاملاتی خود را یاد بگیرید.
• مدیریت ریسک: قوانین مدیریت ریسک خود را به طور واضح و دقیق در پلن معاملاتی خود قید نمایید و در هر حالتی به آن ها پایبند بمانید.

2. استفاده موثر از ابزارهای تحلیل

تحلیل صحیح بازار اساس تصمیم گیری منطقی شماست. تریدرهای حرفه ای نه حدس می زنند و نه احساسات خود را ملاک عمل و ورود به معاملات قرار می دهد؛ بلکه از ابزارهای معتبر تحلیلی در معاملات خود استفاده می نمایند.

3. مدیریت ریسک

مدیریت ریسک تنها یک ابزار معاملاتی نیست و اصول یک فلسفه معاملاتی می باشد که از سرمایه شما در برابر نوسانات محافظت می نماید. بدون مدیریت ریسک و مدیریت سرمایه عملاً در بازار حیاتی نخواهید داشت تا بتوانید ادامه دهید.

• تعیین حد ضرر (Stop-Loss): حد ضرر باید ثابت باشد و نباید به هیچ دلیلی تغییر نکند چرا که این کار از تبدیل شدن ضرر کوچک به ضرر فاجعه بار جلوگیری می نماید.
• استفاده از تنوع بخشی (Diversification): برای این امر در بازار سهام باید سرمایه خود را میان چند صنعت و شرکت پخش کنید و در فارکس نیز باید در جفت ارزهای غیر همبسته معاملات خود را انجام دهید.
• مدیریت سرمایه (Position Sizing): برای مدیریت سرمایه باید معاملات را متناسب با بودجه و توان مالی خود باز کنید و همچنین باید مقدار فشار روانی که معاملات به شما وارد میکنند را نیز در نظر بگیرید و با استفاده از لوریج های مناسب و تنظیم حجم معاملات منطبق بر میزان ریسک پذیری خود استراتژی معاملاتیتان را تنظیم نمایید.

لازم به توضیح است که تیم بروکی فای در خصوص مدیریت ریسک نیز مقاله ای جامع و تخصصی برای فعالان حوزه بازارهای مالی ایجاد نموده که با مراجعه به آن و مطالعه بخش های مورد نظر خود، میتوانید دانش و اطلاعات خود را در این حوزه به روز نمایید.

4. آموزش مداوم و کنترل احساسات

بازارهای مالی پیوسته به دلیل پویایی زیاد در حال تغییر و تحول هستند و تریدری که یادگیری را متوقف نماید قطعاً از بازار جا خواهد ماند. به همین دلیل تریدرها و تحلیل گران بازارهای مالی باید دائماً با مطالعه منظم کتاب ها و مقالات معتبر، شرکت در دوره های آموزشی حرفه ای، تحلیل معاملات گذشته و ثبت اشتباهات برای یادگیری و بررسی استراتژی ها و به روز رسانی مداوم روش های معاملاتی خود باید خود را به روز نگهدارند.

بهتر است بدانید بیشترین ضررهای بازار ناشی از تحلیل اشتباه نیست و بلکه از تصمیمات احساسی و ناگهانی ناشی می گردد. روانشناسی معاملات بخش جدایی ناپذیر در مسیر موفقیت در هر بازاری می باشد. برای کنترل احساسات و فشار روانی راهکارهای زیر پیشنهاد می گردد:

• استفاده روزانه از تمرین های مدیریت استرس مانند تنفس عمیق یا مدیتیشن
• شناخت نقاط ضعف روانی (ترس، طمع، عجله، انتقام معاملاتی)
• پایبندی 100 درصدی به برنامه معاملاتی
• عدم تصمیم گیری تحت تاثیر هیجان یا نوسانات شدید کوتاه مدت

تریدری که احساسات خود را نتواند کنترل نماید در نهایت مدیریت سرمایه اش را نیز نمیتواند حفظ کند و در آخر همه سرمایه خود را از دست خواهد داد.